この記事で解決できるお悩み
ちょくこのような悩みを解決する記事を書きました。
僕は2020年からつみたてNISAで、約200万円運用しています。
僕の知り合いはゆうちょ銀行でつみたてNISAをしていましたが、ネット証券へ口座変更したそうです。
結論からいうと、ゆうちょ銀行よりネット証券で新NISAを始めた方がお得にお金を増やせます。
ゆうちょ銀行は手数料が高かったり、ポイントが貯まらなかったりするからです。
この記事を読めば、ゆうちょ銀行の新NISAの特徴が分かり、どの金融機関で新NISAを始めるべきかが分かります。
手数料が安く、ポイントが貯まる金融機関を選べば、将来使えるお金が増えてお金の心配も減りますよ。
この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。
本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。
投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。
新NISAを避けるべき金融機関の特徴
新NISAを避けるべき金融機関の特徴は3つあります。
- つみたて投資枠の対象商品が少ない
- 最低積立額が高い
- クレカ積立ができない
ちょく上記が当てはまる金融機関を選んでいる場合は、口座変更するかどうか1度考えてみてください。
つみたて投資枠の対象商品が少ない
つみたて投資枠の対象商品が少ない金融機関は、投資する商品の選択肢が減ります。
商品数が少ないと、手数料（信託報酬）の安い商品を見つけて選ぶことができません。
ようこ下の表で商品数を比較してみてね。つみたて投資枠は、現行つみたてNISAの商品と全く同じよ。
| 大手ネット証券 | つみたてNISA 対象商品 |
 | 207本 |
 | 200本 |
 | 198本 |
 | 197本 |
 | 177本 |
| 店舗型総合証券 | つみたてNISA 対象商品 |
 | 158本 |
 | 19本 |
 | 18本 |
| ネット銀行 | つみたてNISA 対象商品 |
 | 94本 |
 | 20本 |
| 銀行 | つみたてNISA 対象商品 |
 | 12本 |
 | 12本 |
 | 9本 |
 | 4本 |
2023年9月30日の調査時点
この表から銀行は大手ネット証券の10分の1以下の商品数であることが分かります。
ボッチ金融機関によって商品数は全然違うんだね。
最低積立額が高い
最低積立金額が高いと、生活状況によっては投資しにくい場合があります。
しかし、少額で投資ができれば気軽に始めることが可能です。
ちょく下の表で最低積立金額を比較してみてください。
| 分類 | 金融機関名 | 最低積立金額 |
| 大手ネット証券 | | 100円～ |
| 100円～ | |
| 100円～ | |
| 100円～ | |
| 100円～ | |
| 店舗型総合証券 | | 1,000円～ |
| 1,000円～ | |
| 100円～ | |
| ネット銀行 | | 500円～ |
| 1,000円～ | |
| 銀行 | | 1,000円～ |
| 1,000円～ | |
| 1,000円～ | |
| 1,0000円～ |
2023年9月29日の調査時点
この表から銀行は大手ネット証券よりも、最低積立額が高いことが分かります。
ようこ最低積立額が安ければ、初心者でも気軽に投資できるわ。
クレカ積立ができない
新NISAのつみたて投資枠で、クレカ積立ができない金融機関は避けた方がいいでしょう。
クレカ積立をすると、ポイントが貯まるからです。
クレジットカードの種類にもよっては、年間数千から数万ポイント稼ぐこともできます。
ボッチ貯めたポイントで買い物したり、投資に回したりすることができるよ。
7分50秒から金融機関の選び方について解説されています。
ゆうちょ銀行の新NISAの特徴
ゆうちょ銀行の新NISAの特徴を3つ紹介します。
- つみたて投資枠の商品数は12種類だけ
- 個別銘柄に投資できない
- 引き落とし方法は限られる
ゆうちょ銀行の特徴
| 項目 | |
|---|---|
| つみたてNISA対象商品 | 12本 |
| 最低積立金額 | 1,000円～ |
| クレカ積立 | できない |
| ポイント還元率 | なし |
| 積立頻度 | 毎月 |
| 口座開設方法 | 窓口・ネット・郵送 |
| NISA取扱店舗 | 1,764店 |
| 分類 | 銀行 |
| 公式HP | 詳細 |
2023年9月6日の調査時点
つみたて投資枠の商品数は12種類だけ
ゆうちょ銀行の取扱商品
| ファンド名 | 運用会社 | 信託報酬 （手数料） |
|---|---|---|
| つみたて日本株式（TOPIX） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.198% |
| つみたて先進国株式 | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.22% |
| つみたて新興国株式 | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.374% |
| セゾン・グローバルバランスファンド | セゾン投信 | 0.58% |
| セゾン資産形成の達人ファンド | セゾン投信 | 1.54% |
| JP4資産均等バランス | ＪＰ投信 | 0.242% |
| 野村6資産均等バランス | 野村アセットマネジメント | 0.242% |
| つみたて８資産均等バランス | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.242% |
| 野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030 | 野村アセットマネジメント | 0.462% |
| 野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2040 | 野村アセットマネジメント | 0.462% |
| 野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2050 | 野村アセットマネジメント | 0.462% |
| 野村資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2060 | 野村アセットマネジメント | 0.462% |
2023年9月6日の調査時点
ゆうちょ銀行は、つみたて投資枠の商品数は12本だけです。
信託報酬（手数料）はネット証券より高く、人気の商品も取り扱っていません。
特に投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022の第1位「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を購入できないのが残念です。
ちょく信託報酬は0.2%以下の商品を選ぶのが基本です。
ようこ商品数が少ないから、どれにするか迷わないけど手数料が高いのは痛いわ。
個別銘柄に投資できない
ゆうちょ銀行は、個別銘柄に投資ができません。
個別銘柄に投資できるのは、証券会社のみです。
ゆうちょ銀行が取り扱う金融商品は、投資信託が中心となります。
新NISAの成長投資枠では個別銘柄に投資することができますが、ゆうちょ銀行で活かすことはできないということです。
ちょく個別銘柄への投資も考えている人は、ネット証券など証券会社にしましょう。
引き落とし方法は限られる
ゆうちょ銀行で新NISAのつみたて投資をする場合、引き落とし方法はゆうちょ銀行の口座に限られます。
普段から、ゆうちょ銀行の口座に貯蓄をしている人にとっては手間がかかりません。
ゆうちょ銀行をよく利用する人は、貯金と投資の両方を管理しやすくなります。
ボッチネット証券の引き落としは、複数の銀行口座から選べるよ。
ようこネット証券の引き落とし口座として、ゆうちょ銀行を選ぶこともできるわ。
ゆうちょ銀行で新NISAを始めるメリット
ゆうちょ銀行で新NISAを始めるメリットは3つです。
- 窓口で手続きや相談ができる
- 全国的に店舗がある
- 投資信託が少ないので迷わない
ちょくゆうちょ銀行だからこそのメリットもあります。
窓口で手続きや相談ができる
ゆうちょ銀行は窓口で、NISA口座の開設手続きや相談ができます。
ネット証券の場合は、ゆうちょ銀行の窓口のように担当者に直接会って相談することはできません。
わからないことを直接相談できるので、投資に慣れていない人でも安心です。
ようこ電話やメールでなく、対面でサポートを受けたい人はゆうちょ銀行がおすすめよ。
全国的に店舗がある
ゆうちょ銀行は全国的に店舗があるため、困ったことがあればいつでも直接相談できます。
NISAの取扱店舗は1,764店もあり、規模の大きいゆうちょ銀行は安心です。
自宅の近くのゆうちょ銀行が、NISAの取扱店舗かどうかはゆうちょ銀行のHPで検索して確認しておきましょう。
ボッチどこに住んでいても手軽に投資の手続きができるね。
投資信託が少ないので迷わない
ゆうちょ銀行は投資信託が12本と少ないので、どの投資信託にするか迷うことがありません。
選択肢が多すぎても、初心者はどれを選べばよいのか迷ってしまうことが多いです。
ネット証券よりも手数料は高くつきますが、投資したい商品を見つけやすくなります。
ようこ大手ネット証券は、投資信託の数が100本以上あるわ。
ゆうちょ銀行で新NISAを始めるデメリット
ゆうちょ銀行で新NISAを始めるデメリットは3つです。
- 人気商品の取り扱いがない
- 手数料が高い
- ポイントが貯まらない
- IPO投資ができない
ようこゆうちょ銀行ならではのデメリットもあるわ。
人気商品の取り扱いがない
信託報酬の安い人気商品
| 商品名 | 信託報酬 | 買付手数料 | 解約手数料 | 新NISAでの購入 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 0.1133% | なし | なし | 〇 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） | 0.1133% | なし | なし | 〇 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 0.09372% | なし | なし | 〇 |
| 楽天・全世界株式インデックスファンド | 0.195％ | なし | なし | 〇 |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 0.162％ | なし | なし | 〇 |
2023年9月2日の調査時点
ゆうちょ銀行は、上記のような信託報酬の安い人気商品の取り扱いがありません。
ゆうちょ銀行の投資信託は、決められた数少ない12本しかないからです。
信託報酬が0.2%を切っている人気商品には投資できません。
ボッチ大手ネット証券であれば、上記の投資信託をどこも取り扱っているよ。
手数料が高い
2023年9月6日調査時点
ゆうちょ銀行は、ネット証券よりも手数料（信託報酬）が高いです。
上の表のとおり先進国株式で比較してみると、手数料は0.1%以上も差があります。
0.1%がどれだけの差になるかというと、下の表のとおりです。
| 信託報酬：0.1% | 信託報酬：0.2% | |
|---|---|---|
| 投資元本 | 100万円 | 100万円 |
| 信託報酬（運用管理費用） | 1,000円 | 2,000円 |
元本100万円の投資で信託報酬が0.1%と0.2%では、支払う手数料は1,000円の違いです。
これが、10年、20年、30年、40年と運用期間が長くなると、何十万から何百万もの差になります。
たった0.1%の差を絶対にあなどってはいけません。
ようこ手数料の差で将来貯まるお金は大きく変わるわ。
ボッチ同じ商品なら、信託報酬が安い方を選ばないと損だね。
ポイントが貯まらない
ゆうちょ銀行はクレカ積立ができないので、ポイントが貯まりません。
ネット証券では、クレカ積立でつみたて投資をしながらポイントを貯めることが可能です。
クレジットカードの種類にもよりますが、年間数千～数万円のポイントが貯まるので大きな差になります。
ちょくポイントも10年、20年と続ければ数万～数十万ポイント貯まります。
IPO投資ができない
ゆうちょ銀行ではIPO投資ができません。
IPO投資は、当選すれば初心者でも高確率で儲かるので人気があります。
IPO投資に参加できないのはかなり残念です。
ようこIPO投資は初心者でも簡単に参加することができるわ。
ゆうちょ銀行と他の金融機関を比較
| 証券会社 | | | | | | | | |
| 分類 | 銀行 | ネット証券 | ネット証券 | ネット証券 | ネット証券 | ネット証券 | 銀行 | 店舗型 総合証券 |
| つみたてNISA 対象商品 | 12本 | 207本 | 198本 | 177本 | 197本 | 200本 | 12本 | 18本 |
| 最低 積立金額 | 1,000円 | 100円 | 100円 | 100円 | 100円 | 100円 | 1,000円 | 1,000円 |
| クレカ 積立 | なし | 三井住友 カード | 楽天 カード | マネックス カード | なし | au PAYカード | なし | なし |
| ポイントの 種類 | なし | V ポイント | 楽天 ポイント | マネックス ポイント | 松井証券 ポイント | Ponta ポイント | Ponta ポイント | なし |
| ポイント 還元率 | なし | 0.5～5.0% | 0.5～1.0% | 1.1% | なし | 1% | 0.03% | なし |
| 積立頻度 | 毎月 | 毎月/毎週/毎日 | 毎月/ 毎日 | 毎月/ 毎日 | 毎月/毎週/毎日 | 毎月 | 毎月 | 毎月 |
| 公式HP | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
2023年9月1日の調査時点
ゆうちょ銀行と他の金融機関を上の表で比較してみましょう
ゆうちょ銀行は窓口で手続きや相談ができる良さはあるものの、商品数が少なくポイントがつかない点は大きなマイナスポイントです。
ようこ新NISAは1人1口座だから、どの金融機関を選ぶかしっかり考えないといけないわ。
ゆうちょ銀行で新NISAがおすすめの人
以下のような人は、ゆうちょ銀行がおすすめです。
- インターネット環境が整っていない
- ゆうちょ銀行に必要十分な資産がある
- 商品の選択から運用まで全てを任せたい
パソコンやスマホなどを使うための、インターネット環境が整っていない場合は、実店舗のあるゆうちょ銀行の方がいいです。
またすでに将来のための資産が十分ある場合、対面でのサポートもあるゆうちょ銀行を利用してもいいと思います。
ネット証券は自分で考えて行動しないといけないので、手数料やポイントが気にならず全てお任せしたい人にはゆうちょ銀行がおすすめです。
ちょくゆうちょ銀行が好きだから利用する人もいます。
ようこ自分に合った金融機関が1番よ。
ゆうちょ銀行でNISAを利用している人の評判や口コミ
ゆうちょ銀行でNISAを利用している人の評判や口コミを見てみましょう。
ボッチ良い評判と悪い評判のどちらも紹介するね。
良い評判や口コミ
後輩が郵便局渉外部に勤めておりますのでゆうちょのつみたてnisaにしました。
引用｜タニヤマ（@SamatowerKou）午後10:28 · 2019年12月6日
ゆうちょにこだわりがないならネット証券に口座を開設し、eMAXIS Slim 先進国株式 インデックスを購入したほうが賢明とネットには書いてますが、自分で手続きするのが煩わしいのでゆうちょにしました。
銀行でも投資信託買えますが、買うのならつみたてNISA対象の投資信託に限定した方がいいです。
ゆうちょなら「つみたて先進国株式」
などですね引用｜anonimo（@anonimo171120）午後6:52 · 2021年12月12日
ニッセイ先進国株式
たわら先進国株式
とかもつみたてNISA対象のファンドなのでどこかの銀行や証券会社で買えるかもしれません
ゆうちょ銀行でNISAをする場合、自分で手続きをしなくていいのはやはり魅力ですね。
ようこでもネット証券はNISA口座開設の申し込みが5分程度で終わるから、チャレンジしてみてほしいわ。
ちょくゆうちょ銀行でつみたてNISAをするなら、口コミにある「つみたて先進国株式」がおすすめです。
悪い評判や口コミ
僕の知り合いに、以前ゆうちょ銀行でNISAを利用していた人がいたので話を直接聞きました。
※僕は元教員なので、教員の知り合いからNISAについてよく相談されます。彼の話はもっと長かったのですが、短くまとめました。
ちょく金融機関を比較せずにNISAを始めてしまい、後悔している人は多いようです。
ようこ金融機関を変更したい人は、2023年中にしておくと新NISA開始に間に合うわ。
ゆうちょ銀行で新NISA運用する際の注意点
ゆうちょ銀行で新NISA運用する際の注意点は4つあります。
- 銀行側の話をうのみにしない
- 手続きを行う場所や時間の制約がある
- 日本投資者保護基金の補償は対象外
- ゆうちょ銀行とネット証券は併用できない
ようこゆうちょ銀行で新NISAを始める場合は気をつけてね。
銀行側の話をうのみにしない
対面で投資商品を決める場合は、銀行側の話をうのみにしないように気をつけてください。
銀行側の売りたい商品を勧められる可能性があるからです。
銀行側もできるだけ手数料の高い商品を買ってもらったほうが儲かります。
対面で相手に勧められるままに、投資をするのは非常に危険です。
ちょく全てお任せにしていると、手数料の高い商品を買わされているなんてこともあります。
ボッチあくまでもビジネスだから、銀行側も利益が大切だよ。
手続きを行う場所や時間の制約がある
ゆうちょ銀行は窓口で相談しながら取引を勧められますが、営業時間内に店舗へ行く手間がかかります。
ネット証券の場合は、インタネット上の操作で完結できるので制約は少ないです。
パソコンやスマホがあればいつでもどこでも利用できるネット証券より、利便性は低くなります。
ようこ対面は予約が必要な場合もあるし時間をとられるわ。
日本投資者保護基金の補償は対象外
銀行で買った投資信託は、日本投資者保護基金の補償は対象外になります。
日本投資者保護基金は、証券会社の破綻時に投資者の資産を保護するための制度だからです。
国内の証券会社の場合は、破綻しても1人あたり1,000万円まで補償されますが、ゆうちょ銀行の場合は補償がありません。
（参照｜ゆうちょ銀行：投資信託用語集、FP3級合格のトリセツ速習テキスト）
ちょく万が一、ゆうちょ銀行が破綻した場合、買った投資信託は1円も戻ってきません。
ボッチ証券会社は万が一、破綻したときに1,000万円まで補償があるから安心だね。
ゆうちょ銀行とネット証券は併用できない
ゆうちょ銀行とネット証券の両方でNISA口座を開いて、併用することはできません。
NISA口座は一人1口座だからです。
新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠を併用できますが、金融機関を分けることはできません。
ようこ新NISAは1つの金融機関でしか利用できないわ。
ネット証券で新NISAがおすすめの人
以下のような人は、ネット証券がおすすめです。
- 手数料の安い商品に投資したい
- 複数の商品を組み合わせて運用したい
- クレカ積立をしたい
ネット証券は手数料の安い商品が多く、クレカ積立でポイントも貯まるのでお得です。
また商品が豊富にあるので、複数の商品を組み合わせて運用することもできます。
ネット証券はパソコンやスマホがあれば、好きなときに利用できるので非常に便利です。
ようこネット証券は全年代におすすめできるわ。
ちょく僕はつみたて投資で、複数の商品を組み合わせて運用しています。
ちょくが実際に、複数の商品を組み合わせて投資している写真を見る
ここまでの理解度チェック
ボッチ内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて！
理解度チェック
- ゆうちょ銀行はつみたて投資枠の商品数が12種類
- 12種類と投資信託が少ないので迷わない
- ゆうちょ銀行は個別銘柄に投資できない
- ゆうちょ銀行は窓口で手続きや相談ができる
- 全国的規模のゆうちょ銀行は安心
- 投資信託の人気商品はゆうちょ銀行で取り扱っていない
- ゆうちょ銀行は手数料が高い
- ゆうちょ銀行はクレカ積立ができない
- 全てを任せたい人はゆうちょ銀行が良い
- 手数料が安くポイントを貯めたい人はネット証券がおすすめ
新NISAにおすすめネット証券3社
ボッチネット証券の口座開設や維持にはお金がかかるの？
ようこ口座開設や維持費は無料なので安心してね。
選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。
自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。
ちょく僕は下記の3社とも開設して利用しています。
3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。
SBI証券｜つみたてNISAの商品数No.1！初心者も安心
| つみたてNISA対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
| 207本 | 三井住友カード | Vポイント |
| ポイント還元率 | おすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0.5%～5.0％ ※カードのランクで変動 | iD加盟店やVisaのタッチ決済 ANAマイル Tポイント、dポイント等 |
キャンペーン情報
SBI証券ではキャンペーンを実施中です。
新NISAに向けてお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。
詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。
SBI証券は、つみたてNISAの商品数がネット証券No.1の207本です。
年会費無料のカードでも、クレカ積立で年間最大3,000円分のポイントを獲得できるので効率よく資産を増やせます。
NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、初心者に手厚く安心です。
SBI証券を利用した人の声
※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。
マネックス証券｜ポイント還元率No.1！NISAで米国株投資もできる
| つみたてNISA対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
| 177本 | マネックスカード | マネックスポイント |
| ポイント還元率 | おすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 1.1% 最大2.2%になるキャンペーン中 | Amazonギフトカード Pontaポイント WAONポイント Tポイント、dポイント等 |
キャンペーン情報
マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。
例えばNISA口座開設で200ポイント、積立投資で200ポイントをもらえてお得です！
しかも2023年10月2日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2％にアップします。
クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。
マネックス証券は、NISA口座でアマゾンやアップルなどの世界的な米国株にも投資できます。
米国株に投資してみたい人は、マネックス証券ははずせません。
クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1なので、つみたて投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。
現在NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2％にアップ中！
| 通常のポイント還元率 | 期間中のポイント還元率 | 適用期間 | |
|---|---|---|---|
| 2023年10月以降に マネックス証券のNISA口座を開設した方 | 1.1％ | 2.2％ | 2023年10月2日（月）～2024年9月30日（月） |
| 2023年9月までに マネックス証券のNISA口座をお持ちの方 | 1.1％ | 1.5％ | 2024年1月4日（木）～2024年9月30日（月） |
マネックス証券では、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2％にアップします。
2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、2.2％になるのでお得です。
例えば毎月5万円積み立てると、年間13,200ポイント(5万円×12か月×2.2%)が貯まります。
楽天証券｜楽天ポイントがザクザク貯まる！楽天ユーザーにお得
| つみたてNISA対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
| 198本 | 楽天カード | 楽天ポイント |
| ポイント還元率 | おすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0.5%～1.0％ ※カードのランクで変動 | 楽天経済圏での買い物 ポイント投資 |
キャンペーン情報
楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大10万円までがポイントの還元対象です。
楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、つみたてNISAで再投資することもできます。
楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。
楽天証券を利用した人の声
※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。
【最短5分】SBI証券でつみたてNISAの始め方3STEP
ちょくSBI証券でNISAを始める手順を解説します。
ようこスマホで開設したい場合は、下記の記事を見てね。
NISAを始めるために証券口座を開設します。
SBI証券の公式サイトを開いて申し込みます。
以下が重要なポイントです。
- 納税方法の選択は、SBI証券に任せる（特定口座 源泉徴収あり）を選ぶ
源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。
ようこ源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。
もっと詳しい手続きが見たい人
１．メールアドレス入力
２．メールアドレスの認証コードをチェック
３．認証コードを入力
４．自分の情報を入力
５．ステップ2へ
口座開設する際、つみたてNISAに申し込みます。
もっと詳しい手続きが見たい人
6．不要なものは申し込まない
7．ポイントを貯めて使いたい人は申し込んでOK
※証券口座を申し込んだ後でも設定することはできます。
8．規約を確認してからチェックを入れる
9．規約を確認してチェックを入れて申し込む
10．ステップ3へ
「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。
本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。
- 運転免許証
- マイナンバーカードか通知カード
これでNISA口座の開設申し込みが完了です。
この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。
メールにはログインIDとパスワードが記載されているので、SBI証券にログインしてみましょう。
ちょく郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。
ようこ税務署での確認作業は、1～2週間ほど時間がかかるわ。
新NISAでスタートダッシュを切る方法
2023年中に現行NISAを始めておけば、新NISAでスタートダッシュを切れます。
今NISAを利用している人は、新NISAの口座を新たに開設する必要がないからです。
2023年の年末になると、新NISAに向けて口座開設する人が増えて混雑すると予想されるので、早めにNISA口座を開設しておきましょう。
2023年に買ったNISAはどうなるか？
2023年に買ったNISAは、新NISAの開始後も非課税で保有できます。
つみたてNISAと新NISAは別制度なので、非課税枠も別枠で管理することになるからです。
2023年にNISAを始めている人は、非課税枠が増えてお得になります。
ちょく現行NISAを利用している人は、新NISAの口座は同じ金融機関に自動で開設されます。
ようこ2024年1月から始まる新NISAに乗り遅れないようにしてね。
新NISAの開始に合わせて他社へ口座変更はできる？
2024年新NISAの開始に合わせて、ゆうちょ銀行から他社へ口座変更することはできます。
NISA口座の金融機関は1年に1回選び直せるからです。
ただし何も手続きを行わないでいると、ゆうちょ銀行で新NISA口座が開設されます。
他社に口座変更する場合は、ゆうちょ銀行の窓口で変更の申請を行いましょう。
- 決済口座指定の総合口座通帳
- お届け印
- 本人確認書類
ちょく詳しくは⇒NISA口座を別の証券会社に口座変更する手続き6STEPで解説しています。
ようこ口座変更には2～3週間かかる場合があるので、早めに変更手続きを行ってね。
ゆうちょ銀行のクイズを解いて復習しよう
復習クイズ
この記事の復習問題です。
チェックしてみよう
まとめネット証券で新NISAに向けて準備しよう
本記事では、新NISAをゆうちょ銀行で利用する場合のメリットデメリット、注意点などを解説しました。
最後に内容を整理します。
- ゆうちょ銀行はつみたて投資枠の商品数が12種類だけ
- ゆうちょ銀行は窓口で手続きや相談ができて安心
- 手数料が安くポイントを貯めたい人はネット証券がおすすめ
新NISAをネット証券で始めることに不安を感じる方がいるかもしれません。
ゆうちょ銀行は全国的に店舗があり、担当者と対面で相談できるのが良い点です。
ネット証券はお問い合わせサポートがあり、インターネットを通じて画面の操作・設定方法、トラブル等のサポートをしてくれます。
手数料やポイントの差で、将来の資産形成に大きな差が生まれるのでネット証券を1度検討してみてくださいね。
ボッチネット証券はインターネット上で口座申込が5分程度でできるよ。
ちょくお金の不安がない生活を送るために、はじめの一歩を踏み出しましょう！
この記事が、あなたが新NISAについて理解する上で役に立っていれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
ちょくです