この記事で解決できるお悩み
ちょくこのような悩みを解決する記事を書きました。
僕はSBI証券のつみたてNISAは、スマホで運用しています。
SBI証券のつみたてNISAは、スマホの神アプリを使えばたった5分で買い付けができます。
スマホで簡単に投資したい場合は、SBI証券専用の「かんたん積立アプリ」がおすすめです。
この記事は、スマホアプリを使ったSBI証券のつみたてNISAのやり方を完全解説しています。
神アプリを使えば、積立設定から損益や残高の推移チェック、クレカ積立まで5分でできるので利用しないともったいないですよ。
この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。
本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。
投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。
【神アプリでたった5分】SBI証券のつみたてNISAのやり方3STEP
スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」でつみたてNISAの積立設定をするやり方は以下です。
ちょくSBI証券のつみたてNISAの積立設定を画像付きで解説します。
AppStoreかGooglePlayストアで『かんたん積立アプリ』をインストールします。
ボッチインストールは無料だよ！
インストールが完了したら、アプリを開いて「口座をお持ちの方 ログイン」をタップします。
ユーザーネームとログインパスワードを入力してログインを行いましょう。
- FIDO（スマホ認証）を導入すれば、指紋認証（顔認証）かパスコードでログインできるようになります。
ようこFIDO（スマホ認証）の導入方法は、記事の後半で解説するわ。
かんたん積立アプリの画面右下にある「≡」をタップします。
メニューが表示されるので「ファンド検索」をタップしましょう。
検索の結果画面になるので、「条件を絞る」をタップします。
大きい画像で解説を見る
かんたん積立アプリの画面右下にある「≡」をタップ
メニューが表示されるので「ファンド検索」をタップ
検索の結果画面になるので、「条件を絞る」をタップ
「つみたてNISA」にチェックを入れて、ページ下部の「この条件で検索」をタップしましょう。
条件に合う銘柄表示されるので、積み立てたい銘柄を選びます。
ようこ商品を選ぶ際は、下記のような情報もチェックしておくといいわ。
「サマリー」で基準価額や運用方針、「実績」で過去のチャートやリターン実績などの確認ができます
「評価」で成績の評価や組み入れ銘柄、「詳細情報」で特色や決算日等の確認ができます
選んだ銘柄のページを開いた状態で「つみたてNISA買付」をタップします。
「追加して、設定する」をタップしてポートフォリオに追加しましょう。
下のような画面で、積み立ての設定を行います。
ちょく下記のような積み立ての設定を行います。
- 「コース」で積み立てのタイミングを決める
- 「申込設定日」で積み立てを設定する日
- 「積立金額」で積み立てる金額を入力
※ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をする
※NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額40万円ぎりぎりに設定する場合「する」を選択しましょう（「する」がおすすめ）
設定できたら「次へ」をタップします。
取引パスワードを入力して「確認画面へ」をタップしましょう。
赤くなっている書面をタップしてすべて確認します。
確認できたら「進む」をタップして「確定」をタップすれば、つみたてNISAの積立設定が完了です。
ようこホーム画面で、次の買付注文までの日数が表示されるわ。
ボッチスマホアプリで管理できるから楽だね！
【2023年11月19日開始】スマホアプリで新NISAの積み立て予約のやり方と変更方法
ようこSBI証券のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも、簡単に新NISAの積み立て予約や変更ができるわ。
新NISAの積み立て予約を新規でするやり方
スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。
新NISAで積み立てたい銘柄を選びます。
積み立ての設定を行って、取引パスワードを入力し「設定」を押せば完了です。
積立設定の詳細を見る
- 「現金」か「クレジットカード」を選ぶ
- 「預り区分」はNISA(つみたて)かNISA(成長)か選ぶ
- 「コース」で積み立てのタイミングを決める
- 「申込設定日」で積み立てを設定する日
- 「積立金額」で積み立てる金額を入力
※ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をする
※NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額120万円ぎりぎりに設定する場合「する」を選択しましょう。
かんたん積立アプリで新NISAの積立予約のやり方を【ショート動画】で解説！
筆者が実際に自分のスマホでやってみた動画です
新NISAの積み立て予約を変更するやり方
スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。
「積立設定状況」をクリックしましょう。
積み立て予約を変更したい銘柄を選びます。
「変更」をクリックしましょう。
変更内容を入力して、取引パスワードを入力します。
※クレジットカード決済は、ボーナス月設定はできません。
「設定」を押せば変更が完了です。
クレカ積立のやり方！SBI証券の『かんたん積立アプリ』でする方法
ようこSBI証券の「かんたん積立アプリ」で、つみたてNISAのクレカ積立の設定方法を画像付きで解説するわ。
かんたん積立アプリの画面右下にある「≡」をタップします。
メニューが表示されるので「クレジットカード登録・変更」をタップしましょう。
「カードを登録する」をタップして、クレジットカードを登録します。
各種規約を確認して✅を入れたら、取引パスワードを入力して「カード会員認証へ」をタップしましょう。
三井住友カードのサイトで手続きを進めます。
登録したいクレジットカードを選択しましょう。
「同意する」をタップすればクレジットカードの登録完了です。
つみたてNISAでクレカ積立の設定をします。
クレカ積立したい銘柄を選んだら、下のような画面になるので必要事項を入力します。
ちょく下記のような設定を行います。
- 「クレジットカード」を選ぶ
- 「積立金額」で積み立てる金額を入力
※「申込設定日」で積み立てを設定する日は1日になります。クレカ積立は日を変更できません。
設定できたら「次へ」をタップして、購入の手続きを進めればクレカ積立の設定が完了です。
ようこスマホアプリで簡単にクレカ積立の設定ができるわ。
口座引き落とし・クレカ積立のメリットとデメリット
SBI証券のつみたてNISAは、決済方法として「口座引き落とし」と「クレカ積立」を選ぶことができます。
ちょくそれぞれのメリットとデメリットを、簡単にみていきましょう。
口座引き落としのメリットとデメリット
| メリット | デメリット |
|---|---|
| 積立上限額がない 買付日を選べる | ポイントが貯まらない 口座に入金する手間がかかる |
口座引き落としは、自分の銀行口座や証券口座から毎月自動でお金が引き落とされます。
積立上限額がなく買付日を自分で選べるので自由度は高いです。
ポイントが貯まらなかったり、口座に入金する手間がかかる点は注意が必要になります。
銀行引き落としの場合、都市銀行、ネット銀行、地方銀行、信用金庫、労働金庫などから選ぶことが可能ですよ。
ようこ引き落とし手数料も無料で、利用可能な金融機関が多いから安心ね。
ちょく銀行口座からの引き落とし日は、毎月14日または27日どちらかの選択が可能です。
クレカ積立のメリットとデメリット
| メリット | デメリット |
|---|---|
| ポイントが貯まる 入金の手間がない 自動で決済されて運用が楽 | 積立上限額がある 買付日を選べない |
クレカ積立は、クレジットカードで決済をすることでポイントが貯まるサービスです。
1度設定すれば、入金の手間もなく効率的に運用できます。
月5万円までの積立上限があることや、SBI証券の買付日は1日と決まっている点は注意が必要です。
年会費無料の三井住友カード（NL）でクレカ積立をすれば、年間3,000ポイント(毎月5万円×12か月×0.5%)が貯まってお得ですよ。
ようこ貯まったポイントは、つみたてNISA以外の再投資や、コンビニ・飲食店などiD加盟店やVisaのタッチ決済で使えるわ。
ボッチカードランクによって、ポイント還元率が変わるよ
SBI証券のつみたてNISAで非課税枠を使い切ろう！
つみたてNISAの年間非課税枠は40万円ですが、今から始めても使い切ることは可能です。
SBI証券のつみたてNISAで非課税枠を使い切る方法を解説します。
- ボーナス月設定は年2回まで
- ボーナス月設定は100円以上から設定可能
- NISA投資可能枠が10円未満の場合、NISAぎりぎり注文の発注はされない
ようこ口座引き落としと、クレカ積立の場合それぞれを解説するわ。
口座引き落としの場合
口座引き落としの場合、設定画面で「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」をすることで使い切れます。
スマホの「かんたん積立アプリ」で積立設定を行うときに簡単に設定することが可能です。
ボーナス月設定について
ボーナス月設定とは、指定した月に年2回まで積立額を増やせるサービスです。
つみたてNISAは毎月33,333円を超える設定ができないので、途中から投資を始めると年間投資枠40万円を使い切れません。
例えば、2023年10月からつみたてNISAを始めた場合、33,333円×3ヶ月＝99,999円しか投資ができません。
そこでボーナス月設定を使えば、10月は33,333円、11月と12月はボーナス設定で183,333円にできます。
33,333＋183,333×2＝399,999だから、年間投資枠を使い切ることが可能です。
NISA枠ぎりぎり注文設定について
NISA枠ぎりぎり注文設定とは、金額を自動で調整して年間投資枠を使い切る注文です。
NISA投資可能枠が積立設定金額以下の場合に、積立注文金額を引き下げて積立買付を行い、可能な限りNISA枠を使い切れます。
年間投資枠を使い切りたい場合は、NISA枠ぎりぎり注文設定を「する」にしておきましょう。
ちょく年の途中から投資を始めて、年間投資枠40万円を使い切りたい場合は活用しましょう。
ようこただし「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」は、クレカ積立では利用できないわ。
1分53秒から「ボーナス月設定」、3分から「NISA枠ぎりぎり注文設定」の解説があります。
クレカ積立の場合
| カード | 積立設定締切日時 |
|---|---|
| タカシマヤカード | 5日 23：50 |
| 三井住友カード | 10日 23：50 |
| 東急カード | 5日 23：50 |
| アプラスカード | 5日 23：50 |
| UCSカード | 3日 23：50 |
| JFRカード | 10日 23：50 |
| オリコ発行カード | 10日 23：50 |
クレカ積立では「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」が利用できません。
年の途中から投資を始めて、年間投資枠40万円を使い切るにはクレカ積立から口座引き落としに一旦切り替えましょう。
クレジットカード設定締め日より後に、口座引き落としに切り替えて「ボーナス月設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」を設定すればOKです。
ボッチつみたてNISAは、口座引き落としとクレカ積立の併用ができないよ。
ようこクレカ積立はキャンペーンを利用するとお得になることがあるわ。
SBI証券FIDO（スマホ認証）のやり方
「FIDO(スマホ認証)」はIDとパスワードに加えて、指紋認証（顔認証）かパスコードを利用して認証します。
IDとパスワードによる認証に比べると、より安全にログインすることが可能です。
ようこSBI証券のFIDO（スマホ認証）のやり方を画像付きで解説するわ。
SBI証券の「ユーザーネーム」と「パスワード」を入力し、「次へ」をタップします。
「登録メールアドレス」を選び、「取引パスワード」を入力して「送信」をタップします。
認証コードがメールで届くので、「認証コード」を入力して「認証方法の選択」をタップします。
承認方法の選択でどちらかを選びましょう。
おすすめは「生体認証＋パスコード」です。
6桁のパスコードを入力すれば、「かんたん積立アプリ」を顔認証か指紋認証、パスコードでログインできるようになります。
ようこより安全に利用できるようになるわ。
ちょく5分もあれば設定ができますよ。
SBI証券でつみたてNISAをおすすめする理由
僕は上の画像の通り、SBI証券がイー・トレード証券と言われていた頃から17年以上利用しています。
現在9社の証券口座を開設して利用していますが、SBI証券はパソコンだけでなくスマホアプリも使いやすくて最高です。
SBI証券でつみたてNISAをおすすめする理由として、SBI証券の手数料”ゼロ革命”があります。
- スタンダードプラン・アクティブプランどちらも約定代金に関わらず売買手数料が0円
- 国内株式の現物取引、信用取引はもちろん単元未満株も売買手数料が0円
- 売買手数料0円の条件は取引報告書や各種交付書面を全て郵送から電子交付に切り替えるだけ
- 2024年からの新NISAで米国株式＆海外ETFの売買手数料がゼロ
前代未聞の革命内容となっています。
たとえば国内株式の現物取引の場合は、下記の通りです。
スタンダードプランを利用していた人が
無料条件を達成した場合の売買手数料（税込み）
| 1回の約定代金 | これまで | これから |
|---|---|---|
| 5万円まで | 55円 | 0円 |
| 10万円まで | 99円 | |
| 20万円まで | 115円 | |
| 50万円まで | 275円 | |
| 100万円まで | 535円 | |
| 150万円まで | 640円 | |
| 3,000万円まで | 1,013円 | |
| 3,000万円超 | 1,070円 |
9月30日（土）の発注分より適用開始しました。
ボッチ売買手数料が0円は魅力だね。
ちょく僕は個別株投資もするので、とてもうれしいです。
SBI証券のスマホアプリ理解度チェック
ボッチ内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて！
理解度チェック
- 「かんたん積立アプリ」でつみたてNISAの積立設定ができる
- クレカ積立の設定もできる
- クレカ積立にはクレジットカードが必要
- 口座引き落としは積立上限額がない
- 口座引き落としは買付日を選べる
- クレカ積立はポイントが貯まる
- クレカ積立は入金の手間がかからない
- クレカ積立の積立上限は月5万円
- 年の途中から投資を始めても年間投資枠は使い切れる
- 「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」を活用する
- FIDO（スマホ認証）を使うとより安全にログインできる
SBI証券の特徴やNISAを利用した人の評判
SBI証券の特徴や、NISAを利用した人の評判を紹介します。
ようこSBI証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。
SBI証券｜つみたてNISAの商品数No.1！初心者も安心
| 項 目 | |
|---|---|
| つみたてNISA対象商品 | 211本 |
| 最低積立金額 | 100円 |
| 積立頻度 | 毎月/毎週/毎日 |
| クレジットカード（年会費） | 三井住友カードNL（無料） 三井住友カードゴールド（5,500円） 三井住友カードプラチナプリファード（33,000円） |
| ポイントの種類 | Vポイント |
| ポイント還元率 | 三井住友カードNL：0.5% 三井住友カードゴールド：1.0% 三井住友カードプラチナプリファード：5.0% |
| クレカ積立可能額 | 100円～5万円 |
| 投資信託の保有でポイントが貯まるか | 〇 |
| 公式サイト | 詳細をのぞいて見る |
2023年11月26日の調査時点
| おすすめポイント | いまいちな所 |
| 圧倒的な商品の取り扱い数 ネット証券最多の9か国の株式がNISAの対象 三井住友カードのクレカ積立でポイントが貯まる | 豊富なツールやレポートを活かしきれない 貯めたVポイントはつみたてNISAの積立買付で使えない |
キャンペーン情報
SBI証券ではキャンペーンを実施中です。
新NISAに向けてお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。
詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。
SBI証券は、つみたてNISAの商品数がネット証券No.1の205本です。
つみたてNISAの取扱商品数が多いため、信託報酬（手数料）の安い商品を確実に選ぶことができます。
ボッチクレカ積立は、カードランクによってポイント還元率が最高5.0%まで変動するよ。
NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、初心者にも手厚いです。
ただし最初の頃は、豊富なツールやレポートを活かしきれないかもしれません。
ちょく貯めたポイントは投資信託のスポット購入には使えますが、つみたてNISAの積立買付で使えない点も注意が必要です。
SBI証券を利用した人の評判
僕の身近な人の多くが、SBI証券を利用しています。
SBI証券について、元同僚や知人に直接話を聞かせてもらいました。
ちょく他社からSBI証券に口座変更した人もいました。
ようこ初心者でも使いやすいのが魅力ね。
【初心者向け】スマホでSBI証券のつみたてNISAを始める！
ちょくSBI証券でつみたてNISAをスマホで始める手順を解説します。
つみたてNISAを始めるために、まずは証券口座を開設します。
スマホでSBI証券の公式サイトを開いて「口座開設にすすむ」をタップしましょう。
メールアドレスを入力して「次へ」をタップすると、メールが送られてきます。
メールに記載されている「認証コード」を入力して「次へ」をタップしましょう。
次に個人情報を入力していきます。
- 特定口座は、「開設する🔰（ 源泉徴収あり。原則確定申告が不要）」を選ぶ
源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。
ようこ源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。
口座開設する際、つみたてNISAに申し込みます。
クレカ積立をする場合、SBI証券ポイントサービスを申し込むといいでしょう。
書類を確認して✅を入れたら「同意する」をタップします。
「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。
本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。
- 運転免許証
- マイナンバーカードか通知カード
つみたてNISA口座の開設申し込みが完了です。
この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。
メールには「ログインIDとパスワード」が記載されているので、SBI証券にログインしてみましょう。
ちょく郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。
ようこ税務署での確認作業は、1～2週間ほど時間がかかるわ。
SBI証券で口座開設したら投信マイレージを設定する
SBI証券で口座開設したら、投信マイレージを設定するとポイントが貯まるのでお得です。
下記の手順で投信マイレージを設定しましょう。
ちょくスマホアプリの場合、まずは下の画像の「ポイント利用設定（投信積立）」をクリックしてください。
ようこパソコンの画面で説明しているけど同じ手順で設定できるわ。
「口座管理」→「お客さま情報設定・変更」→「ポイント・外部ID連携」→「ポイントサービス詳細はこちら」の順にクリックし、ポイントサービスに申し込みます。
貯めたいポイントを1つ選びましょう。
おすすめのポイントはどれか？
ポイントは、Tポイント・Ｖポイント・Pontaポイントがおすすめです。
Tポイント・Pontaポイントは国内株式へのポイント投資に使えます。
※Vポイントは2024年の春に、Tポイントと統合して新たに「青と黄色のVポイント」になります。
24年春以降に手続きをすれば、国内株式、投信積立でもVポイントを利用できる予定です。
「取引パスワード」を入力して、「同意して認証する」をクリックします。
Vポイントの場合は三井住友カードにログインすれば設定完了です。
上の画像の通り、Vポイントが登録済みで設定中と表示されます。
ちょく僕は投信マイレージの設定をしていなかったので、この機会に登録しました。
まとめスマホの神アプリでSBI証券のつみたてNISAを始めよう！
本記事では、スマホアプリを使ったSBI証券のつみたてNISAのやり方を完全解説しました。
最後に内容を整理します。
- 「かんたん積立アプリ」でつみたてNISAの積立設定が簡単にできる
- クレカ積立の設定もできる
- 「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」で非課税枠を使い切ろう
SBI証券のつみたてNISAは、「かんたん積立アプリ」を使えばたった5分で買い付けができます。
まだアプリを使ったことがない人は、この便利なアプリを1度使ってみるのがおすすめです。
「ボーナス月設定」や「NISA枠ぎりぎり注文設定」で非課税枠を無駄なく使い切ることができます。
お手軽な神アプリでNISAを運用しましょう。
ボッチ損益や残高のチェックも1分でできるよ。
ちょくスマホだといつでもどこでも使えて便利です！
この記事が、あなたがSBI証券のスマホアプリやNISAについて理解する上で役に立っていれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
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- SBI証券：NISA・つみたてNISA口座開設の流れ
- SBI証券：ボーナスの賢い使い方！
- SBI証券：よくあるご質問 FAQ
- SBI証券：「NISA枠ぎりぎり注文」と「課税枠シフト注文」について教えてください
- SBI証券：つみたてNISA投資枠を使い切る方法を教えてください。
- SBI証券：FIDO（スマホ認証）とは、何ですか？
- SBI証券：FIDO認証
- SBI証券：国内株式売買手数料”ゼロ革命”のご案内（9/30（土）開始予定）
- SBI証券ではじめる！ つみたてNISA＆iDeCo（宝島社）
ちょくです