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【2024】SBI証券で新NISAの始め方・買い方!積立設定の手続き&やり方

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【2024最新】新NISAでつみたての始め方・買い方!SBI証券の手続き解説
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕はSBI証券で18年間投資をしていて、新NISAは2024年1月から積立投資をしています。

2024年1月から、世間では神改正と言われる新NISAが開始しました。

これから新NISAで積立投資をしたいけど、始め方や買い方が分からず一歩目が踏み出しにくく悩みますよね。

僕も投資を始める第一歩目が踏み出せず不安だったので、気持ちがよく分かります。

この記事は、SBI証券で新NISAでつみたて投資の始め方や買い方、クレカ積立の手続きについて投資初心者が分かるように動画も入れて解説しています。

新NISAはできるだけ早く始めた方が投資期間が長くなりお得なので、この記事を読み終わる頃には口座開設で第一歩を踏み出して投資を始め、つみたての始め方や買い方をマスターできていますよ。

この記事を書いた人

FP技能士2級

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約250万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

2024年新NISAが開始!SBI証券でつみたて投資の始め方や手続き

【2024年1月】SBI証券で新NISA!つみたて投資の始め方の手続き

2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。

主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。

新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。

(参照|日本経済新聞:新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で

ようこ

SBI証券のNISA口座開設は右肩上がりに増えているのが分かるわ。

引用|SBI証券:【NISA やるなら!SBI 証券】NISA 口座開設件数(2023 年)No.1 達成のお知らせ

ちょく

新NISAでつみたて投資を始めるには、証券口座が必要です。

ボッチ

SBI証券で新NISAの始め方を解説するね。

新NISAの正しい始め方!まずは証券会社の口座開設の手続きが必要

確定申告が不要になる、新NISAの始め方を解説します。

新NISAを始めるには、証券会社の口座開設の手続きが必要です。

証券会社の口座とNISA口座開設は同時に申し込めるので、新NISAを始める人は同時に申し込みましょう

ようこ

SBI証券の場合は、口座開設する際に「SBI証券に任せる(特定口座 源泉徴収あり」で「NISA口座を開設する」を選べばOKよ!

\国内株式個人取引シェアNo.1

【2024年最新】SBI証券で新NISAの始め方の手順を解説

ちょく

SBI証券で新NISAを始める手順を解説します。

スマホで開設したい場合は、下記の記事を見てね。

>スマホで新NISAの始め方を完全解説

STEP
証券口座を開設する

新NISAを始めるために証券口座を開設します。

SBI証券の公式サイトを開いて申し込みます。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 納税方法の選択は、SBI証券に任せる(特定口座 源泉徴収あり)を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

1.メールアドレス入力

2.メールアドレスの認証コードをチェック

3.認証コードを入力

4.自分の情報を入力

5.ステップ2へ

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込みます。

NISAに申し込む(無料)」と「新規で開設する」を選択しましょう。

新NISAになり『つみたてNISAに申し込む(無料)』がなくなりました。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。

ポイントサービスは、口座開設の際に申し込むのがおすすめです。

※証券口座を申し込んだ後でも設定することはできます。

ようこ

自分がよく使うポイントを選ぶといいわ。

僕のおすすめはVポイントです。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

6.不要なものは申し込まない

7.規約を確認してからチェックを入れる

8.規約を確認してチェックを入れて申し込む

9.ステップ3へ

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

これでNISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

SBI証券で新NISAの始め方の手続きを約2分の動画で解説

ちょく

2024年以降に、僕が実際行った口座開設の画面で進め方を解説しました。

著者が実際に口座開設している様子を動画で撮影
ボッチ

動画の方がいい人は参考にしてね。

パソコンで口座開設しているけど、スマホでも同じ流れだから安心してね。

SBI証券の口座開設について詳細を見る☞

【2024年3月】SBI証券の口座開設キャンペーンがお得!新NISAの始め方

2023年中にNISA口座を開設した人の手続きはどうなる?

引用|SBI証券:新NISAの始め方

2023年中にSBI証券でNISA口座を開設していた人は、2024年1月新NISA口座が自動で開設されました。

旧NISAの口座開設をしている人は、新NISAのために必要な手続きは何もいりません

新NISAがスタートしたので、すぐに投資を始められます。

2023年に投資したNISAはどうなるか?

2023年にNISA口座で投資した分は、新NISAが始まった後も非課税のまま保有できます

現行NISAと新NISAは別制度なので、非課税枠も別枠で管理することになるからです。

2023年にNISAを始めた人は、非課税枠が増えてお得になります。

3分33秒から「口座開設」についての解説があります。

引用|SBI証券公式チャンネル<2024年からの「新しいNISA」について>

ようこ

2023年までにNISAを始めた人は、旧NISAの非課税枠が別枠になるわ。

SBI証券は100円からつみたて投資できるので、まずは少額からでも投資を始めましょう。

新NISAを始めてSBI証券で口座が自動開設されたのを確認するやり方

新NISA口座がSBI証券で開設されたのを確認するやり方を解説します。

※2023年までの旧NISA口座をSBI証券で開設されている方は、新NISA口座が自動開設されました。

ようこ

下記の手順で新NISA口座が開設されたのを確認しましょう。

新NISA口座を確認する手順
  1. SBI証券にログイン
  2. 口座管理をクリック
  3. サマリーで確認する
    (スマホは買付余力)

引用|SBI証券:11/19(日)受付開始予定!2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について

ボッチ

新NISAになって成長投資枠、つみたて投資枠の両方が表示されるようになったよ。

筆者のSBI証券の口座管理画面
ちょく

僕も口座管理画面から確認できました。

2024年1月以降に口座開設した人も、口座管理画面から確認できるわ。

新NISAでつみたてたい商品の買い方!SBI証券の手続きや設定方法

SBI証券で新NISA!つみたて投資の設定方法・買い方手続き

新NISAでつみたてたい商品の買い方や、SBI証券での手続きや設定方法について解説します。

つみたてたい商品の買い方や設定方法
  • 新NISAでつみたてたい商品の買い方
  • 旧NISAの積立設定は自動で引き継がれた
  • 事前に投信積立の設定を変更or新規設定しておく
ちょく

できるだけ早めに新NISAの積立設定を済ませましょう。

新NISAでつみたてたい商品の買い方や設定方法

SBI証券で新NISAの口座開設を済ませたら、つみたてたい商品を選んで積立設定を行います。

SBI証券で無料口座開設する☛

ようこ

パソコンの場合の積立設定を解説するわ。

スマホで積立設定したい場合は記事の後半の解説か、下記記事を参考にしてください。

>スマホで新NISAの積立設定を完全解説

STEP
つみたて投資枠の対象商品をNISA設定画面に追加

SBI証券にログインして「投信」→「銘柄検索・取扱一覧」や「ランキング」から商品を選んで、「積立買付」をクリック。

クレジットカードを選択します。

STEP
積立設定金額を指定

積立コースと申込設定日を設定し、金額を指定しましょう。

ようこ

ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をするといいわ。

ボッチ

NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額ぎりぎりに設定する場合「する」を選択してね。「する」がおすすめだよ。

STEP
目論見書(目論見書補完書面含む)を確認

目論見書(目論見書補完書面含む)を読んで内容を確認しましょう。

ちょく

目論見書(もくろみしょ)は、株式や投資信託の大事なことが書かれた説明書です。

STEP
設定内容を確認し「設定する」をクリックで完了

取引パスワード」を入力して、「設定する」を押せば完了です。

旧NISAの積立設定は手続き不要!自動で引き継がれた

旧NISA、つみたてNISAで登録されている投信積立設定は、新NISA口座に自動で引き継がれました

2023年11月19日(日)以降の設定・変更は2024年の新NISA枠での発注となり、積立設定が上書きされています。

旧NISAで設定してそのままの人は、新NISAの設定が正しくされているか確認しておきましょう。

スクロールできます
証券会社新NISA積立予約カードの種類
SBI証券2023年11月19日(日)~2023年12月10日(日)三井住友カード
楽天証券2023年11月13日(月)~2023年12月12日(火)楽天カード
マネックス証券新規投信つみたて申し込み期限は2023年12月15日(金)までマネックスカード
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2023年11月12日調査時点

ちょく

三井住友カード積立の場合は、上記の期間に設定したものが1月分として積立開始されました

現行NISAの積立設定は12月30日(土)以降に自動解除されたわ。

旧NISAで事前に投信積立の設定を変更or新規設定した場合

新NISAで旧NISAと違う商品を積み立てたい人は、投信積立の設定を変更or新規設定が必要でした。

2023年11月19日(日)から、以下の手順で設定状況の確認と変更等を行っているはずです。

設定状況の確認方法(パソコン)
  1. 取引」をクリック
  2. 投資信託」をクリック
  3. 投信(積立買付)」をクリック
設定状況の確認方法(スマホ)
  1. 投資信託」をクリック
  2. 積立設定一覧」をクリック

引用|SBI証券:11/19(日)受付開始予定!2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について

上記画面から設定状況の変更や新規設定が可能でした。

ボッチ

新NISAがスタートしたから、一度投信積立の設定を確認しておいてね。

2024年1月からは、2023年までの「旧NISA・つみたてNISA」の設定は画面からなくなったわ。

新NISAのクレカ積立でつみたて商品の買い方・設定ポイント

SBI証券で新NISAのクレカ積立を設定するポイントは3つです。

SBI証券で新NISAのクレカ積立設定ポイント
  • 現金とクレカ決済の併用が可能になった
  • クレカ積立の新規設定・金額変更方法
  • 画面が一本化され買い方が簡単になった
ちょく

新NISAでクレカ積立を考えている人は、ポイントを押さえておきましょう。

現金とクレカ決済の併用が可能になった

引用|SBI証券:PR情報本文

新NISAでは今までつみたてNISAではできなかった、現金とクレカ決済の併用ができるようになりました

つまりクレカ決済で5万円、現金決済で5万円の計10万円を毎月積み立てれば、つみたて投資枠の年間投資枠120万円を使い切れるということです。

旧NISAで約3.3万円に設定していた人はクレカ積立金額の増額を検討しましょう。

ようこ

2024年3月から新NISAでクレカ積立をする場合、2月の各カードのクレカ積立設定締切日までに作業を完了する必要があるわ。

ボッチ

三井住友カードの場合は、積立設定締切日時が『10日 23:50』だよ。

ちょく

クレカ積立で貯まったVポイントは、投資信託の金額指定スポット買付に使えます。

【2024最新】SBI証券で三井住友カード つみたて投資の積立設定可能額が毎月10万円になる発表

2024年3月22日、三井住友カード つみたて投資の積立設定可能額が、毎月10万円まで設定できるようになると発表がありました。

SBI証券でクレカ積立に利用できるクレジットカードは、すべて10万円への上限額引き上げの対象です。

項 目
つみたて投資枠対象商品224本
最低積立金額100円
積立頻度毎月/毎週/毎日
クレジットカード(年会費)
三井住友カード(NL)(無料)
Oliveフレキシブルペイ 一般(無料)

三井住友カードゴールド(NL)5,500円(税込)
Oliveフレキシブルペイゴールド 5,500円(税込)

三井住友カード プラチナプリファード 33,000円(税込)
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード 33,000円(税込)
ポイントの種類Vポイント
クレカ積立のポイント付与率三井住友カード(NL):0.5%
Olive通常:0.5%

三井住友カードゴールド(NL):1.0%
Oliveゴールド:1.0%

三井住友カード プラチナプリファード:5.0%
Oliveプラチナプリファード:5.0%

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで


2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

「三井住友カード(NL)」
【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード ゴールド(NL)」
【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード プラチナプリファードとOliveプラチナプリファード」
①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。

※3種とも三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
クレカ積立可能額100円~5万円
※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

100円~10万円
※2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降
公式サイト詳細をのぞいて見る

2024年3月22日の調査時点

2024 年 4 月 10 日(水)積立設定締切分より、積立設定上限額が現在の月間 5 万円から 10 万円に引き上げられます。

ちょく

2024年3月時点では、SBI証券のクレカ積立上限額は月5万円です。

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)までは、積立設定の上限額10万円までに対しこれまでと同様のポイント付与率が適用されるわ。

クレカ積立の新規設定・金額変更方法

現金で設定している積立取引の場合

クレジットカード決済で設定している積立取引の場合

引用|SBI証券:11/19(日)受付開始予定!2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について

投信積立の決済方法を現金からクレジットカードに変更、または新規でクレカ積立設定を行う場合には、各積立設定画面の「決済方法」でクレジットカードを選択の上で設定しましょう。

三井住友カードの場合、たとえば2024年4月10日(水)の23時50分までにクレカ積立設定を完了すると、2024年5月分から新NISAでクレカ積立できます。

ちょく

2024年2月10日(土)に間に合わなかった人は焦らず、2024年3月10日(日)までに準備をしましょう。

クレカ積立に興味がある人は下記記事を参考にしてね。

画面が一本化され買い方が簡単になった

引用|SBI証券:11/19(土)受付開始予定!2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について

現金とクレカ決済の併用が可能となるため、現行の「つみたてNISA設定」画面は廃止されました。

2023年11月19日(日)以降は「積立設定一覧」画面に一本化されたということです。

新NISAは積立設定一覧画面で、簡単に設定できます。

ようこ

シンプルで使いやすくなったわ。

新NISAのクレカ積立の設定状況を確認する方法

新NISAのクレカ積立の設定状況が分からない場合は、以下の手順で確認しましょう。

SBI証券にログインして、「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」→「クレジットカード」をクリックします。

上記画面でクレカ積立の登録・設定変更や、現在の設定状況を確認できます。

ボッチ

最大で直近3ヵ月のクレジットカード決済履歴を確認できるよ。

僕は三井住友カード プラチナプリファードで決済しています。

>スマホでクレカ積立の設定を完全解説

【つみたての始め方】新NISAで投資信託の積立設定方法を解説

【2024年】SBI証券で新NISAの投資信託の積立設定方法を解説!

2024年スタートした新NISAでは、投信積立画面が一本化されました。

新NISAの成長投資枠/つみたて投資枠、課税口座での投信積立が全て一つの画面で行えるので便利です。

投信積立とクレカ積立も、一つの画面で設定できるようになりました。

2024年1月からの新NISAで積立設定方法

ちょく

新NISAの積立設定方法を画像付きで解説しますね。

STEP
つみたて投資枠の対象商品を設定画面に追加

SBI証券にログインして「投信」→「銘柄検索・取扱一覧」や「ランキング」から商品を選んで「積立買付」をクリックしましょう。

引用|SBI証券:投資信託 積立ガイド

ようこ

どの銘柄がいいか分からない人は、下記記事を参考にしてね。

積立設定ページに進みます。

STEP
積立設定の内容を入力

決済方法や積立金額など積立設定の内容を入力しましょう。

積立設定の詳細
  1. 現金」か「クレジットカード」を選ぶ
  2. 預かり区分は「NISA(つみたて投資枠)かNISA(成長投資枠)」を選ぶ
  3. 積立コースと申込設定日は現金の場合は日を選ぶ
  4. 積立金額を入力する
  5. ボーナス月の積立設定をする

※決済方法でクレジットカードを選んだ人は、「申込設定日」は毎月1日になります。クレカ積立は日を選べません。

※現金決済の場合、ボーナス月設定は毎年2回までボーナス月として、積立買付の追加設定ができます。ボーナス月に多く積み立てたい人は、買付金額と申込日を入力しましょう。

ようこ

2023年末までは、2023年枠を利用する「旧NISA」または「旧つみたてNISA」が表示されたわ。

ボッチ

2024年以降は、「NISA(成長投資枠)」と「NISA(つみたて投資枠)」だけが表示されるようになったよ。

STEP
目論見書(目論見書補完書面含む)を確認

目論見書(目論見書補完書面含む)を読んで内容を確認しましょう。

ちょく

目論見書(もくろみしょ)は、投資信託の大事なことが書かれているので目を通しておきましょう。

STEP
入力内容を確認し「設定する」をクリックで完了

取引パスワード」を入力して、「設定する」を押しましょう。

これで受付完了です。

設定した投信積立は「現在の投信積立を確認する場合はこちら」をクリックすると確認できます。

積立設定を変更する方法

SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」から投信積立の設定状況を確認しましょう。

設定済の投信積立の変更には下記の3種類があります。

投信積立の変更
  1. 【一括設定変更】複数銘柄の積立設定を同時に変更することができます。「一括設定変更」から変更ができるのは「積立コース」「申込設定日」「設定金額」です。
  2. 【設定変更】決済方法や積立コース、金額などを変更できます。
  3. 【追加】すでに積立設定中の銘柄を別の預り区分で追加積立したい場合に選びましょう。
ちょく

積立設定を変更する人は、上記画面から設定しましょう。

積立設定の解除方法

SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」から設定を解除したいファンドを確認しましょう。

ようこ

解除したいファンドの「解除にチェック」を入れて、「選択した銘柄を解除」をクリックして設定を完了させてね。

【実体験】新NISAの積立設定をSBI証券で変更してみた

実際に僕が、新NISAの積立設定をSBI証券で変更してみました。

ちょく

僕が行った積立変更の流れを解説します。

STEP
設定し直したい商品を選ぶ

SBI証券にログインして「投信」→「設定一覧」から設定し直したい商品の「設定変更」をクリックしましょう。

ようこ

銘柄を見直したい人は、下記記事を参考にしてね。

積立設定ページに進みます。

STEP
積立設定の内容を入力

決済方法や積立金額など積立設定の内容を入力して「次へ」をクリックする。

積立設定の詳細を確認する
積立設定の詳細
  1. 現金」か「クレジットカード」を選ぶ
  2. 積立コースと申込設定日は現金の場合は日を選ぶ
  3. 積立金額を入力する
  4. ボーナス月の積立設定をする

※決済方法でクレジットカードを選んだ人は、「申込設定日」は毎月1日になります。クレカ積立は日を選べません。

※現金決済の場合、ボーナス月設定は毎年2回までボーナス月として、積立買付の追加設定ができます。ボーナス月に多く積み立てたい人は、買付金額と申込日を入力しましょう。

※クレジットカード決済は、ボーナス月設定ができません。

STEP
内容を確認して設定する

内容を確認してから、取引パスワードを入力して「設定する」を押せば完了です。

ようこ

3分あれば設定変更できるわ。

2023年11月17日時点
ちょく

僕は引き続き「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」にしました。

新NISAの積立設定のやり方を【ショート動画】で解説!※SBI証券公式HPで設定の場合

筆者が実際に自分のパソコンでやってみた動画です

新NISAで僕がクレカ積立を設定している実際の画面

ちょく

僕は新NISAで三井住友カード ゴールド(NL)で決済しています。

スマホでの始め方!アプリで新NISAの積立設定や変更のやり方を解説

スマホアプリで新NISAの積立設定や変更のやり方
ようこ

SBI証券のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも、簡単に新NISAの積立設定ができるわ。

かんたん積立アプリで新NISA積立設定のやり方

STEP
アプリにログインして積立したい銘柄を選ぶ

スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。

新NISAで積立したい銘柄を選びます。

STEP
選んだ銘柄を積立注文する

積み立ての設定を行って、取引パスワードを入力し「設定」を押せば完了です。

積立設定の詳細を見る
積み立て設定
  1. 現金」か「クレジットカード」を選ぶ
  2. 預り区分」はNISA(つみたて)かNISA(成長)か選ぶ
  3. コース」で積み立てのタイミングを決める
  4. 申込設定日」で積み立てを設定する日
  5. 積立金額」で積み立てる金額を入力

※ボーナス月に多く積み立てたい場合は、「ボーナス月設定」をする

※NISA枠ぎりぎり注文設定は、年間上限額120万円ぎりぎりに設定する場合「する」を選択しましょう。

新NISAの積立設定のやり方を動画で解説!※SBI証券のかんたん積立アプリの場合

筆者が実際に自分のスマホでやってみた動画です

かんたん積立アプリで新NISAの積立設定を変更するやり方

ボッチ

かんたん積立アプリでも積立設定の変更ができるよ。

STEP
アプリにログインして積立設定を変更したい銘柄を選ぶ

スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインします。

積立設定状況」をクリックしましょう。

積立設定を変更したい銘柄を選びます。

変更」をクリックしましょう。

STEP
変更内容を入力する

変更内容を入力して、取引パスワードを入力します。

※クレジットカード決済は、ボーナス月設定はできません

設定」を押せば変更が完了です。

SBI証券でおすすめの新NISA対象商品3選

SBI証券でおすすめの新NISA対象商品は下記の3本です。

新NISAの投資信託おすすめ5銘柄
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 楽天・S&P500インデックス・ファンド
ちょく

3本の詳細を解説します。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

項目
信託報酬0.05775%
買付手数料なし
信託財産留保額なし
新NISAでの購入NISA成長投資枠〇
NISAつみたて投資枠〇
設定日2018年10月31日
運用会社三菱UFJ国際投信
運用方法インデックスファンド

2024年2月20日の調査時点

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2023」第1位で、人気のインデックス・ファンドです。

この1本で全世界へ投資できます。

SBI証券以外には、楽天証券マネックス証券などで投資可能です。

ようこ

2023年9月8日、信託報酬が0.1133%から0.05775%以内に引き下げられて、さらにお得になったわ。

ボッチ

オール・カントリーを略して、「オルカン」と呼ばれ圧倒的な人気を誇る投資信託だよ。

特徴
  • 業界最低水準の運用コスト
  • 日本を含む世界の約3,000銘柄に投資できる
  • 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2023の第1位

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

項目
信託報酬0.09372%
買付手数料なし
信託財産留保額なし
新NISAでの購入NISA成長投資枠〇
NISAつみたて投資枠〇
設定日2018年7月3日
運用会社三菱UFJ国際投信
運用方法インデックスファンド

2024年2月20日の調査時点

アメリカの主要500社で構成するS&P500指数に連動するのを目指す、インデックス・ファンドです。

経済成長率が高いアメリカに投資して、高いリターンを得たい人におすすめします。

SBI証券以外には、楽天証券マネックス証券などで投資可能です。

ようこ

Amazon、Apple、Google、Microsoft、metaなど、アメリカを代表する企業の銘柄も組み入れられているわ。

僕は新NISAでeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を積立しています。

特徴
  • 運用コストはS&P500で最安水準の0.09372%
  • 経済成長率が高いアメリカに投資を行う投資信託
  • Amazon、Apple、Googleなどアメリカの代表的な企業へ分散投資できる

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

項目
信託報酬0.143%
買付手数料なし
信託財産留保額なし
新NISAでの購入NISA成長投資枠〇
NISAつみたて投資枠〇
設定日2017年5月9日
運用会社三菱UFJ国際投信
運用方法インデックスファンド

2024年2月20日の調査時点

8つの資産に均等に投資する、インデックス・ファンドです。

このファンド1本で、国内の株式・債券・REIT、世界の株式・債券に投資できます。

SBI証券以外には、楽天証券マネックス証券などで投資可能です。

ようこ

他のeMAXIS Slimシリーズと同様に、信託報酬が安いわ。

バランスの取れた投資信託です。

特徴
  • 8資産均等型としては最安水準の0.143%
  • 国内外の8つの資産に投資を行う投資信託
  • リスクを抑えて分散投資できる
ボッチ

リスクを抑えたい人におすすめだよ。

新NISAの正しい始め方!SBI証券で口座開設後に必須の設定9選

SBI証券で口座開設したら必須の設定は、上記の図解の通りです。

ようこ

それぞれ簡単に解説するわ。

ボッチ

画像付きの詳しい解説が見たい人は、各記事のページで確認してね。

①ポイントサービスの設定

SBI証券にログインして、「口座管理」→「お客様情報設定・変更」の順にクリックします。

「ポイント・外部ID連携」から申し込みましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

②投信マイレージの設定

SBI証券にログインして、「口座管理」→「お客さま情報設定・変更」→「ポイント・外部ID連携」→「ポイントサービス詳細はこちら」の順にクリックして申し込みましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

③クレカ積立のやり方

SBI証券にログインして、投資信託を選ぶ→積立設定の決済方法を「クレジットカード」→積立金額入力→目論見書の確認→「設定する」をクリックして申し込みましょう。

本記事の前半でも解説しています。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

④配当金の受領方法の確認

SBI証券にログインして、「口座管理」→「お客さま情報設定・変更」→「お取引関連・口座情報」をクリック→配当金受領サービスで「株式数比例配分方式」になっているか確認しましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

⑤国内株式を売買手数料0円にするやり方

SBI証券にログインして、「口座管理」→「電子交付書面」→「電子交付サービス」画面の下記画面赤枠内の「電子交付に変更」ボタンをクリックしましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

⑥かんたん積立アプリの始め方

『かんたん積立アプリ』をインストール→銘柄を選ぶ→積み立ての設定→目論見書確認→取引パスワード入力して「確定」をクリックしましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

⑦FIDO(スマホ認証)のやり方

『SBI証券スマートアプリ』をインストール→「FIDOを利用する」をタップ→「ユーザーネーム」と「パスワード」を入力→承認の方法を選んで登録しましょう。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

⑧外国株式取引の始め方

SBI証券にログイン後の画面右下「取引・口座開設」の外国株式「開設」をクリックして申請すれば、取引ができるようになります。

画像付きの手順は下記記事で解説しています。

⑨Vポイントアッププログラムと連携するやり方

SBI証券で口座開設した後、Vポイントアッププログラムと連携するのをおすすめします。

三井住友カードOliveの還元率が上がるからです。

具体的な条件の詳細は下記記事で解説しています。

※VポイントとTポイントは統合して新Vポイントへ

VポイントとTポイントは、2024年4月22日(月)に統合して青と黄色の新Vポイントになります。

今まで以上に使い勝手がよくなるので、安心してくださいね。

TポイントとVポイントは統合でどうなるかは下記記事で解説しています。

SBI証券を利用する人の評判や口コミ

新NISAをSBI証券で利用する人の評判や口コミ

SBI証券を利用する人の口コミや評判を調べてみました。

ボッチ

Xのポストから紹介するね。

良い評判や口コミ

SBI証券の即時入金を初めて使いました🙂
手数料が かからないのが良いですね👍

小技を使って週末に放り込もう😎
実質的には初投資になりま~す。

引用|まるよん(@you_morning7)午後6:51 · 2024年2月15日

SBI証券がMY資産という資産管理ツールを実装。

2021年8月1日からの資産に対応。

アセットアロケーションや資産推移が可視化され一目でわかるのが超便利。

SBI証券のスマホサイトからログインして「MY資産」を選択すると見られます。

引用|くろ太@旧マセリョウジ(@MaseRyoji)午後9:28 · 2021年8月29日

SBI証券で積立投資をしている方は「かんたん積立」のアプリを利用することがオススメです!

Webサイトは使いづらいですが、アプリなら簡単に積立の設定が可能です。

また、人気ファンドのランキングや信託報酬、値上がり率の比較ができる点もメリットです。

効率化の観点でアプリダウンロードは必須です

引用|エース@資産形成(@skyblue20020121)午後3:25 · 2024年2月20日
ちょく

SBI証券は初心者も使いやすいアプリやツールが豊富です。

ボッチ

無料の引き落とし方法も多いから安心だね。

改めて三井住友カード プラチナプリファードって最強過ぎない?
SBI証券との相性良すぎるし、キャッシュレス派で基本クレカ払いならガンガンポイント貯まる。
これでさらにクレカ積立上限5万円→10万円に改善されたらめちゃくちゃありがたいんだけどな。

引用|マイクロ社長(@microceo_1991)午後6:32 · 2024年2月17日
ようこ

三井住友カード プラチナプリファードは年会費が33,000円かかるけど、ポイント付与率が5.0%もあるわ。

ボッチ

三井住友カード プラチナプリファードで月5万円クレカ積立すれば、年間で30,000ポイントも貯まるよ。

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

SBI証券について、僕の知人に直接話を聞かせてもらった内容は下記の通りです。

職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって特に心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は特に困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性

悪い評判や口コミ

楽天証券のログイン画面は初心者向けで見やすい。

SBI証券の簡単積み立てアプリは見にくいし、わかりにくい。

でもNISAで、高配当株をやるなら、SBI証券がおすすめです。

1株から株が買えます。

引用|Kariko(@MIYAKO116968)午前0:06 · 2024年2月17日
ようこ

アプリは人によって使いにくいという意見があるわ。

SBI証券のUIがやっぱ分かりづらいな。申し込むのに時間がかかってしまった💦

下記操作で申込ページにたどり着けました!

引用|ペンギン@株主優待&投資家(@pengin_kabu)午前10:22 · 2024年2月13日
ボッチ

SBI証券は楽天証券よりも画面が見にくく、使いにくいという意見があるんだね。

僕はSBI証券を18年使っており慣れているので、使いやすいですよ。

どちらでもない口コミや評判

インデックス投資家の悩み事

✅SBI証券と楽天証券
✅オルカンとS&P500
✅一括投資と積立投資

悩むポイントはいろいろありますけど、現時点の最適解も数か月後には最適解でなくなることなんてしょっちゅうありますし、悩むぐらいだったらとりあえず即決でどちらかを選んでおけばいいと思います。

引用|イワシ@不動産×インデックス投資(@iwashi_house)午後7:37 · 2023年12月14日

SBI証券と楽天証券どっちがいい?って聞かれたけど…

クレカ積立のカードとか
楽天SPUとか
単元未満株の手数料とか

って話しても伝わらないし、正直ネット証券触れたことない人には特に差ないんじゃないのとしか言えない。

引用|かきあげ(@kakky_p)午後7:07 · 2024年2月19日
ようこ

SBI証券と楽天証券どっちがいいか悩むわ。

どちらか悩む時間はもったいないので、自分に合うと思った方で早く始めるのがいいですよ。

新NISA×SBI証券が向いている人

以下のような人は、SBI証券がおすすめです。

SBI証券がおすすめの人
  • 手数料を抑えて投資したい
  • クレカ積立でポイントを貯めたい
  • IPO株、外国株への投資を考えている

SBI証券はネット証券の中でも、手数料が最安水準なので長期で利用するのにおすすめです。

三井住友カードやOliveを持っている人は、クレカ積立でポイントをざくざく貯められます。

またSBI証券は、IPO株や外国株の取り扱い数が他社よりも圧倒的に多いです。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠専用スマホアプリ「かんたん積立アプリ」も便利だよ。

僕はSBI証券でNISA口座を開設してクレカ積立をしています。

新NISAはSBI証券で成長投資枠も活用しよう

引用|SBI証券:2024年から始まるNISAの制度変更について

新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」2つの投資枠を併用できます

つみたて投資枠でつみたて投資をしながら、成長投資枠で高配当株や株主優待株なども投資可能です。

新NISAでは成長投資枠も活用して、お金をより増やしましょう。

ようこ

新NISAの個別銘柄分析には、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。

僕は銘柄スカウターを利用するために、マネックス証券で口座開設しました。

ゼロ革命で米国株式&海外ETFの売買手数料0円や為替手数料が無料に

SBI証券では、2024年からの新NISAで米国株式&海外ETFの売買手数料0円や為替手数料が無料になりました。

2023年9月30日(土)から、売買手数料0円のゼロ革命を開始したからです。

米国株式&海外ETFに投資したい人は、新NISAで投資を検討してみてください。

ようこ

米国株式を積立感覚で買付できる「米国株式・ETF定期買付サービス」も対象よ。

海外ETFはVTI・VOO・VYMなど魅力的な商品が多いです。

新NISAで米国株投資の始め方は簡単

SBI証券でNISA口座を開設した後、外国株式取引口座を開設すれば米国株式へ投資できるようなります。

SBI証券にログイン後の画面右下「取引・口座開設」の外国株式「開設」をクリックして申請しましょう。

外国株式取引口座の口座開設料や口座管理料は無料です。

ボッチ

2023年12月1日(金)から、外国為替(リアルタイム為替)「米ドル/円」の為替手数料も、1米ドルあたり片道25銭から0銭になったよ。

新NISAでつみたての始め方・買い方理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • 新NISAでつみたて投資を始めるには証券口座が必要
  • 源泉徴収ありで開設すれば確定申告をしなくて済む
  • 2023年中にNISA口座を開設していた人は新NISA口座が自動開設された
  • 旧NISAの積立設定は自動で引き継がれた
  • 事前に投信積立の設定を変更or新規設定できる
  • 旧NISAの積立設定は12月30日(土)以降に自動解除された
  • 現金とクレカ決済の併用が可能になった
  • 旧「つみたてNISA設定」画面は廃止された
  • 新NISAでは成長投資枠/つみたて投資枠、課税口座の投信積立が全て一つの画面で行える
  • SBI証券のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも、簡単に新NISAの積立設定ができる

【スマホで楽々】SBI証券で新NISAの始め方

【初心者向け】SBI証券でNISAの始め方の手順を解説
ちょく

SBI証券で新NISAをスマホで始める手順を解説します。

パソコンで開設する場合は、下記の記事を見てね。

>パソコンで新NISAの始め方を完全解説

STEP
公式サイトから申し込み、個人情報を入力する

新NISAを始めるために、まずは証券口座を開設します。

スマホでSBI証券の公式サイトを開いて「口座開設にすすむ」をタップしましょう。

メールアドレスを入力して「次へ」をタップすると、メールが送られてきます。

メールに記載されている「認証コード」を入力して「次へ」をタップしましょう。

次に個人情報を入力していきます。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 特定口座は、「開設する🔰( 源泉徴収あり。原則確定申告が不要)」を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込む(無料)を選びます。

新NISAになり、『つみたてNISAを申し込む』がなくなりました。

ボッチ

新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。

クレカ積立をする場合、SBI証券ポイントサービスを申し込むといいでしょう。

書類を確認して✅を入れたら「同意する」をタップします。

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

NISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

ようこ

パソコンで開設したい場合は、下記の記事を見てね。

パソコンで新NISA始め方を完全解説

まとめつみたての始め方・買い方は簡単!SBI証券で早めに手続きしよう

本記事では、SBI証券で新NISAでつみたて投資の始め方や買い方、クレカ積立の手続きについて投資初心者が分かるように動画も入れて解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • 新NISAでつみたて投資を始めるには証券口座の開設が必要
  • NISA口座開設後につみたてたい商品を選んで積立設定を行う
  • SBI証券はパソコンかスマホのかんたん積立アプリで積立設定する
  • SBI証券では現金とクレカ決済の併用が可能になった

新NISAで積立投資をしたいけど、最初は始め方や買い方が分からず不安になりますよね。

まずはSBI証券で口座開設するのが第一歩です。

新NISAでつみたて投資を始めて長期運用すれば、将来必要になる子どもの教育資金や住宅購入費、老後資金などお金の悩みが少しずつ減っていきますよ。

ボッチ

新NISAで投資が初めての人も、つみたて投資枠の商品は金融庁が厳選しているから安心だね。

まずはSBI証券で口座開設をして第一歩を踏み出しましょう。

この記事が、あなたが新NISAでつみたての始め方・買い方について理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

新NISAでつみたて投資の始め方・買い方に関してよくあるQ&A

SBI証券の口座開設や維持にお金はかかる?

口座開設や維持費は無料です。

NISAはいつ始めるのがいい?

できるだけ早く、新NISAを始めるのをおすすめします。

つみたて投資は、投資期間が長くなればなるほど有利だからです。

【2024年1月】SBI証券で新NISA!つみたて投資の始め方

現行NISAの積立設定を変更して新NISAで買付たいけど、いつからできる?

2023年11月19日(日)から、設定状況の確認と変更等ができるようになりました。

「旧NISA・つみたてNISA」の設定を解除すると、現行NISA枠を利用した発注が行われない点に気をつけてください。

※新NISAがスタートして、2023年までの「旧NISA・つみたてNISA」の設定はなくなりました

SBI証券で新NISA!つみたて投資の設定方法・買い方

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