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【2024年】楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更!タイミングいつ?

【PR】この記事には広告を含む場合があります
【残りわずか】新NISAに向け楽天証券からSBI証券へ口座変更!超簡単
ちょく

投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は楽天証券とSBI証券を両方とも利用しています。

楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更をするなら、タイミングや変更方法などで悩みますよね。

でも新NISA口座の変更方法は、手順通りすれば簡単なので安心してください。

この記事では、楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更する方法やタイミングなど解説します。

手続きは1か月程度かかる場合もあるので、余裕をもって早めに手続きすれば安心してNISA口座の変更ができますよ。

この記事を書いた人

FP技能士2級

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約250万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社利用/三井住友カード+Olive6枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
著者の利用している三井住友カードとOlive
著者が利用している三井住友カードとOlive

三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。

Oliveは2023年から利用を始めました。

著者が口座開設している証券会社
著者が口座開設している証券会社
  1. SBI証券
  2. マネックス証券
  3. 楽天証券
  4. 松井証券
  5. SMBC日興証券
  6. 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
  7. 大和証券
  8. auカブコム証券
  9. 岡三証券
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更する方法6STEP

新NISAに向けて楽天証券からSBI証券へ口座変更する方法6STEP

楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更する方法を6STEPで解説します。

NISA口座の変更は手続きに時間がかかるので、早めに手続きを始めましょう。

ちょく

NISA口座の変更をわかりやすく6ステップで解説します。

ようこ

SBI証券で口座開設楽天証券でNISA口座の廃止手続きの流れよ。

STEP

SBI証券の公式サイトから証券口座を開設します。

以下が重要なポイントです。

口座を開設する際、まだNISAを申し込んではいけません

まだ楽天証券でNISA口座があるからです。

NISAの選択は「申し込まない」→「他社から乗り換える」を選択しましょう。

ちょく

NISA口座は一人1口座です。

ようこ

楽天証券でNISA廃止の手続きが終わってからSBI証券でNISA口座開設の手続きをするのよ。

STEP
楽天証券に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出する

楽天証券に「金融商品取引業者等変更届出書」と「本人確認書類」を提出します。

楽天証券で発行する手順

楽天証券で【口座管理】⇒【書類請求・申込】⇒【NISA口座変更】で申し込む。

自宅住所宛てに、「金融商品取引業者等変更届出書」が発送される。

ようこ

分からない場合は、楽天証券に問い合わせてみてね。

STEP
楽天証券から「勘定廃止通知書」または「非課税管理勘定廃止通知書」を受け取る

引用|SBI証券:NISA口座の金融機関変更

楽天証券に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出すると、「勘定廃止通知書」または「非課税管理勘定廃止通知書」が送られてきます。

ちょく

1週間程度でNISA口座の廃止に関する通知書が届きます。

STEP
SBI証券にNISA口座開設を申し込む

SBI証券でNISA口座開設を申し込むと、「NISA口座開設届出書」が送られてきます。

STEP
SBI証券に必要書類を返送する

引用|SBI証券:NISA口座の金融機関変更

SBI証券に必要書類をまとめて送ります。

SBI証券に返送する書類
  • NISA口座開設届出書
  • 「勘定廃止通知書」か「非課税口座廃止通知書」
  • 本人確認書類
  • マイナンバーを確認できる個人番号記載書類

引用|SBI証券:NISA口座の金融機関変更

STEP
税務署の審査後にNISA口座の変更が完了

書類に不備がなければ、税務署がNISA口座に関する審査を行います。

審査が終わったら、SBI証券でNISA口座変更が完了です。

SBI証券公式サイトにログインすると「重要なお知らせ」で、NISA口座開設完了の連絡があります。

引用|SBI証券:NISA口座の金融機関変更

2023年10月~12月初旬に手続きを行うと、2024年1月から新NISA口座で買付できるようになります。

口座開設が混み合う時期だと、口座変更に数週間から1か月以上かかることがあるので気をつけてください。

ようこ

早ければ1~2週間程度で、SBI証券へNISA口座の変更が完了よ。

ボッチ

変更後にSBI証券のNISA口座で買付できるようになるよ。

【いつからいつまで?】NISA口座変更のタイミング

NISA口座変更のタイミング!新NISAに向けて2023年10月受付開始

2024年1月~2024年9月まで1度も取引がなければ、いつでも新NISAの口座変更ができます。

ただし2024年1月~2024年9月の間に、1度でも取引がある場合は2024年9月までNISA口座の変更ができません。

2024年に1度でも取引をした人は、2024年10月1日~2024年12月初旬の間にNISA口座の変更をしましょう。

ちょく

NISA口座の金融機関変更は年に1回だけできます。

ボッチ

年末はNISA口座の開設や変更で混み合うから、NISA口座を変更をする場合は早めに手続きしてね。

新NISAは変更先の金融機関で自動開設された

2023年中に口座変更をしたら、新NISAは変更先の金融機関で自動開設されました。

12月までにNISA口座を変更しておくことで、2024年からスムーズに投資できます。

新NISAは「神改正」と言われ制度が大きく改善されるので、自分に合った金融機関を利用しましょう。

2023年に投資した現行NISAはどうなる?

2023年に投資した現行NISAは、新NISAの開始後も非課税で保有できます

現行NISAと新NISAは別制度なので、非課税枠も別枠で管理することになるからです。

2023年にNISAを始めている人は、非課税枠が増えてお得になります。

ようこ

12月中旬を過ぎると口座変更が間に合わない可能性があるわ。

ちょく

口座変更を考えている方は早めの準備が大切です。

楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更するメリット

新NISAに向けてSBI証券へNISA口座を移管するメリット

楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更するメリットは3つです。

SBI証券へNISA口座を変更するメリット
  • 成長投資枠でIPO投資ができる
  • 投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まる
  • クレカ積立でVポイントが最大5%付与される
ようこ

SBI証券に変更すると、投資の選択肢が増えるわ。

成長投資枠でIPO投資ができる

引用|SBI証券:新規上場株式(IPO)とは?

成長投資枠でIPO投資を考えている人は、SBI証券へNISA口座を移管するのをおすすめします。

楽天証券のNISA枠ではIPO投資をできないからです。

新NISAは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できるので2つの枠をフル活用しましょう。

IPO投資は、経験0の初心者でも8割以上の確率で儲かるので非常におすすめです。

ちょく

SBI証券では、独自のIPOチャレンジポイントを貯めることで当選確率を上げることができます。

ようこ

抽選に外れた回数に応じてポイントが増えるから、外れる度に当選確率が上がるわ。

僕がIPOチャレンジポイントを使って当選した実体験

SBI証券で2023年9月15日に当選

上の画像は、僕が実際にIPO株の抽選に申し込んで当選した例です。

貯めていたIPOポイントを全部使ったところ、狙っていたIPO株に当選しました。

9月27日が上場日の結果
  • 公募価格1,680円
  • 初値価格2,564円

※公開価格を884円(52.6%)上回る2,564円で初値をつけました。

ちょく

僕は初値で売ったので88,400円の利益でした。

ボッチ

公募価格より大幅に上回って良かったね!

投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まる

引用|SBI証券:SBI証券のポイントサービス

SBI証券投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まる投信マイレージ」があるので、楽天証券よりお得になります。

楽天証券はこのポイントサービスが改悪されて、ポイントを1度しかもらうことができないからです。

楽天証券のポイントサービスを見る

楽天証券の投信保有ポイントは、投資信託の残高が初めて一定の金額に到達した場合しか楽天ポイントがつきません。

引用|楽天証券:投資信託取り引きガイド

ちょく

投信保有ポイントは最大で2,090ポイントですね。

※2023年10月27日より楽天証券も投資信託の保有でのポイント還元が復活しました。

SBI証券は下記のように、大きく3種類のポイント付与率になります。

月間平均保有金額1,000万円未満 1,000万円以上
通常銘柄0.10%0.20%
SBIプレミアムチョイス銘柄0.15%0.25%
その他指定銘柄銘柄ごとにSBI証券が決めた付与率
参照|SBI証券:SBI証券のポイントサービス

たとえば通常銘柄を800万円その他指定銘柄(付与率0.05%)を500万円保有していた場合、合計金額が1,000万円以上のためポイントの付与率は0.2%です。

(800万円×0.2%÷365日×31日)+(500万円×0.05%÷365日×31日)で、月間1,570ポイントになります。

銘柄名ポイント付与率
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)0.0175%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)0.0326%
三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス0.0349%

2023年12月8日調査時点

ちょく

SBI証券の人気銘柄の多くが指定銘柄です。

引用|SBI証券:SBI証券のポイントサービス

おすすめのポイントはどれか?

引用|SBI証券:SBI証券のポイント投資

ポイントは、Tポイント・Vポイント・Pontaポイントがおすすめです。

Tポイント・Pontaポイントは国内株式へのポイント投資に使えます

※Vポイントは2024年の春に、Tポイントと統合して新たに「青と黄色のVポイント」になります。

24年春以降に手続きをすれば国内株式、投信積立でもVポイントを利用できる予定です。

ようこ

ポイントは、Tポイント・Vポイント・Pontaポイント・dポイント・JAL ポイント・PayPayポイントから選べるわ。

投信マイレージの設定方法を見る

下記の手順で投信マイレージを設定しましょう。

STEP
SBI証券のHPにログインしてポイントサービスを申し込む

口座管理」→「お客さま情報設定・変更」→「ポイント・外部ID連携」→「ポイントサービス詳細はこちら」の順にクリックし、ポイントサービスに申し込みます。

STEP
ポイントを選択して規約を読み取引パスワードを入力する

貯めたいポイントを1つ選びましょう。

取引パスワード」を入力して、「同意して認証する」をクリックします。

STEP
Vポイントの場合は三井住友カードにログインすれば設定完了

Vポイントの場合は三井住友カードにログインすれば設定完了です。

上の画像の通り、Vポイントが登録済みで設定中と表示されます。

ちょく

僕は投信マイレージの設定をしていなかったので、この機会に登録しました。

ボッチ

SBI証券と楽天証券で投資信託を保有した場合、長期運用すると大きな差になるよ。

クレカ積立でVポイントが最大5.0%付与される ※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

SBI証券では、三井住友カードでクレカ積立をするとVポイントが最大5.0%付与されます。※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

Vポイントとは
筆者の三井住友カード(NL

Vポイントは、三井住友カードやOliveフレキシブルペイの利用で貯まるポイントです。

Vポイントは対象のコンビニや飲食店などで使えます。

つみたて投資枠の積立買付には使えません、金額指定で投資信託のスポット買付が可能です。

ちょく

僕は三井住友カード(NL)の、ナンバーレスでスタイリッシュなデザインが気に入っています。

クレカ積立は、投資積立の支払いに月額10万円までクレジットカードを使えて、Vポイント還元を受けられるサービスです。

スクロールできます
三井住友カード(NL)三井住友カード ゴールド(NL)三井住友カード プラチナプリファード
年会費0円5,500円
※年間100万円の利用で翌年以降の年会費永年無料
33,000円
ポイント付与率0.5%
※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~0.5%

※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
1.0%
※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
0%~1.0%

※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
5.0%
※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降
1.0%~3.0 %

※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
参照|SBI証券:クレカ積立

三井住友カード プラチナプリファードの付与率は最大3.0%になりますが、毎月10万円の積み立てで年36,000ポイントをもらえます。

三井住友カード プラチナプリファードは年会費33,000円(税込)ですが、年間36,000ポイント貯まるのでショッピング等の支払いと合わせれば元は取れますよ。※利用金額の条件を達成できる場合

ボッチ

資産形成をしながら大量のポイントが貯まるんだね。

ちょく

クレカ積立は自動で決済されて、入金の手間がないのでおすすめです。

ようこ

SBI証券のアプリで、クレカ積立の設定がたった5分でできるわ。

楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更するデメリット

新NISAに向けてSBI証券へNISA口座を移管するデメリット

楽天証券からSBI証券へNISA口座を変更するデメリットは3つあります。

SBI証券へNISA口座を変更するデメリット
  • 口座管理の手間がかかる
  • 楽天証券よりもキャッシュレス決済できる金額が減る
  • 楽天のSPUのポイント倍率が下がる
ちょく

デメリットを理解してSBI証券に変更するか決めましょう。

口座管理の手間がかかる

SBI証券へNISA口座を移管した後、口座管理の手間がかかります。

楽天証券で投資した商品は、SBI証券の口座に移せないからです。

つまり楽天証券で投資した商品は楽天証券で売却するか、非課税期間が終わるまで保有を続けるかのどちらかになります。

SBI証券と楽天証券2つの口座管理が必要になるので手間がかかるでしょう。

ようこ

2023年に楽天証券で投資した商品は、2042年まで非課税運用を続けられるわ。

ボッチ

口座変更した後、好きなタイミングで売れるから心配ないよ。

楽天証券よりもキャッシュレス決済できる金額が減る

楽天証券からSBI証券に移管すると、キャッシュレス決済できる金額が減ります

楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までキャッシュレス決済できるからです。

SBI証券はクレカ積立の月10万円がポイント還元の対象ですが、楽天証券は月15万円までポイント還元を受けることができます。

毎月15万円をキャッシュレス決済で積み立てたいなら楽天証券の方がお得です。

2024年3月8日に内閣府令の改正により、クレカ積立の上限額が月5万円から月10万円に引き上げられることが確定しました。

SBI証券は2024 年 4 月 10 日(水)積立設定締切分より、積立設定上限額が現在の月間 5 万円から 10 万円に引き上げられました。

楽天証券は、キャッシュレスで積立できる額も合計で月10万円から月15万円に拡大します。

マネックス証券は積立金額とポイント付与率は下記の通り変更となります。
・5万円以下|1.1%
・5万円超過~7万円以下|0.6%
・7万円超過~10万円以下|0.2%

ちょく

ただし毎月10万円積み立てると、15年で非課税枠を使い切ってしまいます。

ようこ

毎月5万を30年積み立てた方が、約1,500万円利益が多くなるケースもあるから悩むわね。

毎月10万円と毎月5万円を積み立てた場合のシュミレーション

毎月10万円と毎月5万円を積み立てた場合のシュミレーションは下記の通りです。

引用|金融庁:資産運用シミュレーション

毎月10万円を毎年5%の利回りで15年積み立てると、872.9万円の利益を得られます。

毎月5万円を毎年5%の利回りで30年積み立てると、2,361.3万円の利益を得られるので、運用期間は長い方が有利なのは一目瞭然です。

楽天のSPUのポイント倍率が下がる

引用|楽天市場:SPUとは?

楽天証券からSBI証券に移管して、つみたて投資をやめると楽天のSPUのポイント倍率が下がる場合があります。

SPUとは?

Super Point Up program(スーパーポイントアッププログラム)の略で、楽天のグループサービスを使うことで、ポイント倍率があがるお得なプログラムです。

各サービスの条件を達成すると、その月の楽天市場でのお買い物がポイントアップ対象になります。

引用|楽天市場:よくある質問

楽天証券でポイント投資をするとポイント倍率が最大+1倍になるからです。

楽天経済圏をよく利用している人は、SBI証券に移管するべきか検討しましょう。

ボッチ

ポイント倍率が上がる条件を満たしているか1度確認してみてね。

ようこ

ただSBI証券にはOliveフレキシブルペイがあるから、普段使いのクレカ還元率は最大20%になるわ。

楽天証券からSBI証券へ口座変更する際の注意点

楽天証券からSBI証券へ口座変更するときに、注意点が3つあります。

楽天証券からSBI証券へ口座変更の注意点
  • 1度でも買い付けしていると、その年は口座変更できない
  • 取引の機会を逃す可能性がある
  • 楽天キャッシュのチャージ設定を解除する
ようこ

SBI証券へ乗り換える前に注意点を確認してね。

1度でも買い付けしていると、その年は口座変更できない

引用|楽天証券:NISA金融機関変更ガイド

楽天証券のNISA口座を変更する年に1度でも買い付けをしているとその年の口座変更はできません

変更したい年に買い付けをしている場合は、翌年から変更先の口座でNISAの取引をすることになります。

2023年の10月~12月初旬の間に、楽天証券で口座変更の手続きをすれば2024年1月からSBI証券でNISAの取引ができるので安心してください。

ちょく

2023年中に口座変更の手続きをして、新NISAのスタートに間に合わせましょう。

取引の機会を逃す可能性がある

楽天証券からSBI証券に口座変更すると、取引の機会を逃す可能性があります。

2つの証券会社で申請をするため、NISA口座の変更が完了するまでに数週間から1か月程度かかる場合があるからです。

2024年新NISAが始まってから口座変更すると、取引のチャンスを逃してしまうかもしれません。

ボッチ

2023年中に口座変更の手続きをしてね。

楽天キャッシュのチャージ設定を解除する

引用|楽天証券:楽天キャッシュ(電子マネー)で投信積立

楽天証券からSBI証券に乗り換える際は、楽天キャッシュ決済のチャージ設定(残高キープチャージ)を解除しておきましょう。

あらかじめ設定した金額を下回ると、自動で不足金額がチャージされてしまうからです。

楽天証券の投信積立は毎月13日~15日のいずれかの日に、翌月の積立金額を楽天キャッシュ残高から引き落されます。

ようこ

楽天キャッシュのチャージ設定をしている人は解除してね。

楽天証券のNISA口座で投資した商品をSBI証券へ移管できない

楽天証券のNISA口座で投資した商品をSBI証券へ移管できない

楽天証券のNISA口座で投資した商品は、SBI証券へ移管することはできません。

楽天証券の保有商品をSBI証券に移管するには楽天証券で商品を売って現金化する必要があります

ただし、口座変更後も楽天証券でそのまま運用できるのですぐに売る必要はありません

ちょく

非課税期間が終わるまで、楽天証券で運用することができます。

ようこ

楽天証券で口座変更手続きを申請したら、新規で積立設定できなくなる点は注意してね。

楽天証券からSBI証券へ口座変更するべき人

楽天証券からSBI証券へ口座変更するべき人は下記のような人です。

楽天証券からSBI証券へ口座変更するべき人
  • ポイントをもっと貯めたい
  • 多くの商品から投資先を選びたい
  • IPO投資をしたい
ようこ

できるだけ早く口座変更した方が損をしないわ!

ポイントをもっと貯めたい

スクロールできます
証券会社カード名ポイント付与率ポイントクレカ積立可能額
SBI証券三井住友カード0.5%~5.0 %
※カードランクで変わる
2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

2024年10月10日(木)積立設定締切分以降は下記の通り

0%~3.0 %
※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する
Vポイント100円~5万円
楽天証券楽天カード0.5%~1.0%楽天ポイント100円~5万円
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2024年3月22日の調査時点

ポイントをもっと貯めたい人は、楽天証券よりSBI証券の方がおすすめです。

三井住友カード ゴールド(NL)はポイント付与率1.0%、三井住友カード プラチナプリファードはポイント付与率5.0%も貯まります。※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

さらにSBI証券は、投資信託の残高が増えるほどポイントがもらえる「投信マイレージ」もあるので、ポイントをより多く貯められるでしょう。

ボッチ

ポイントをたくさん貯めたい人はSBI証券がいいね。

ちょく

VポイントとTポイントは2024年4月22日(月)に統合して、国内株式、投信積立でもVポイントを利用できる予定です。

多くの商品から投資先を選びたい

スクロールできます
証券会社つみたて投資枠
取扱銘柄数
成長投資枠投資信託取扱銘柄数外国株積立頻度
SBI証券2242,5689か国毎日・毎週・毎月
楽天証券2222,5226か国毎日・毎月
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2023年12月25日の調査時点

多くの商品から投資先を選びたい人は、楽天証券からSBI証券に乗り換えがおすすめです。

投資できる対象商品を増やした方が、投資したい商品に出会いやすくなります。

SBI証券は投資信託・外国株など取扱銘柄数が非常に豊富です。

ちょく

投資先の選択肢が広がりますよ。

IPO投資をしたい

スクロールできます
証券会社2022年のIPO実績一般NISAでの
IPOの取扱
抽選方法
SBI証券8970% 完全抽選
30% チャレンジP
楽天証券65×100% 完全抽選
参照元|各公式サイトから調査データを取得

2023年12月1日の調査時点

IPO投資をしたいなら楽天証券よりもSBI証券をおすすめします。

SBI証券の方がIPO実績数が多く、NISA口座でも投資できるからです。

またSBI証券はIPO株の抽選で落選するたびIPOチャンレンジポイント」という、独自のポイントが貯まり当選確率を上げられます

IPO投資はお金のかからない宝くじのようなものなので、ぜひチャレンジしてみてくださいね。

ボッチ

SBI証券は主幹事によくなって、IPO株を多く引き受けるからチャンスが増えるよ。

ようこ

IPO投資は、複数の証券会社から申し込めば当選確率を上げられるわ

楽天証券からSBI券に口座変更した人の評判や口コミ

楽天証券からSBI券に乗り換えた人の評判や口コミ

楽天証券からSBI券に口座変更した人の評判や口コミを見てみましょう。

ボッチ

Xに投稿された生の声や、直接聞いた話を紹介するね。

楽天証券の改悪がきっかけ

おはようございます🐢

新NISAの証券会社どこにする🤔

これまで積立NISAは楽天証券を使ってました💹
ただ、ポイントの改悪が続いているため、あまりメリットを感じなくなってきました😤

新NISAからはSBI証券に変更します!
投資信託を保有してるだけでポイントが貰えるなど、メリットも大きいです!

引用|スロウゲン(@slowgenblog)午前10:02 · 2023年9月19日

新NISAについてポチの見解
結論: 楽天証券からSBI証券に変更して仕切り直します

理由についてはやはりポイント施作の割合がでかいですが、楽天経済圏に愛想が尽きたと言うのが大きいですね
楽天モバイルユーザーでなければ改悪に次ぐ改悪は悪手でしかないと思います

10/1以降変更申し込み開始!

引用|投資犬ポチ🐶 (転職活動中)(@pochioinvest)午前8:01 · 2023年9月19日
ちょく

楽天証券の投信保有ポイントが1度きりになったり、SPUのポイントアップの条件が厳しくなったり改悪がきっかけの人も多いようです。

投信マイレージに魅力を感じて移管

今後の新NISAに向けて
①NISA口座をSBI証券へ移管(投信マイレージを得るため🌱)
②楽天証券で積立していた2つの特定口座もSBI証券へ移管
②つみたて投資枠の資金は特定口座で投資信託定期売却サービスを利用する
②成長投資枠は1年間で240万貯めて1月に購入

こんなプランでどうかな🤔?

引用|ぺい(@pepepepe011)午後6:07 · 2023年8月27日

こんにちは、エメラルドさん。

楽天→SBIに乗り換え用と思った理由は2つです。

①楽天が改悪続きのため
②SBI証券には投信マイレージサービスがあるため

今はまだ様子見ですが、今年中に乗り換えようと思っています。

引用|こん@弱者のライフハック(@con_HappyLH)午後0:43 · 2023年10月8日
ようこ

SBI証券投信マイレージ積立額に応じてポイントが増えるから、長期運用に向いているわね。

メインのクレジットカードを変えたから

私も楽天証券からSBI証券に切り替えた1人です。

決め手は三井住友カードをメインのカードにしたからですね。
プリファードなので投資信託積み立て5%ポイント還元も魅力的ですが、改悪されたとしても、メインのクレジットカード会社と連携してる証券口座にしたかったというのが1番の理由です。

引用|紫陽花(@Ashley2011710)午前8:10 · 2023年10月8日
ボッチ

三井住友カードをメインのカードにするならSBI証券だね。

商品数が多いから

新NISAのための口座はSBI証券で開くことに決めました。現在つみたてNISAをしている楽天銀行は未単元株の取扱銘柄がSBI証券より少ないのが残念です。

これまで育ててきたつみたてNISAはしばらく楽天証券に置いておき、他証券口座の一般口座・特定口座はいずれSBI証券に統合させる予定です。

引用|マリゴールド@ゆるっとシンプルに暮らす/雑記ブログ運営/ミニマリストは無理でもシンプルに生きたい(@marigold_simple)午前11:00 · 2023年10月6日
ちょく

SBI証券の方が商品数が多く、投資の選択肢の幅は広がります。

SBI証券を利用した人の実体験や評判

僕の身近な人の多くが、SBI証券を利用しています。

SBI証券について、元同僚や知人に直接話を聞かせてもらいました。

職業:教員

大手のネット証券なので、口座開設するにあたって心配はなかったです。

実際に利用してみると、チャートがすごく見やすくて、SBI証券にして良かったと思います。

つみたてNISAの口座を開設しましたが、一度設定したら特にすることがないので、最近はあまりログインすることがありません(笑)

クレカ積立でポイントが貯まるのは、地味にうれしいですね。

ただ貯まったポイントが、つみたてNISAで再投資できないのは残念です。

他は困っていることはありませんね。

どの口座にするか迷っているなら、SBI証券がおすすめですよ。

30代男性
職業:会社員

投資は初めてだったので、初心者でも利用しやすいと聞いたSBI証券で口座開設しました。

最初は不安だったので、100円から積立を始めてみました。

少しずつ慣れてきてから、金額も増やすようにしたので、安心して取引ができています。

今は三井住友カードでつみたてNISAの積立をしていて、ポイントが貯まるのがうれしいです。

最初は、サイト画面の使い方が分からなかったけど、使っているうちに慣れました。

私は、つみたてNISAしかしていないので、複雑なツールとかは使わなくも十分なんです。

私みたいな初心者でも、NISAを始めることができたのでSBI証券はおすすめですよ。

20代女性
ようこ

SBI証券初心者でも使いやすいのが魅力ね。

ちょく

僕はSBI証券を17年間利用していますが、慣れたらサイト画面はとても使いやすいです。

楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更の理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • 2023年10月1日~2023年12月初旬の間に口座変更する
  • 年末はNISA口座の開設で混み合う
  • NISA口座の金融機関変更は年に1回だけ
  • 新NISAは変更先の金融機関で自動開設
  • 成長投資枠でIPO投資ができる
  • 投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まる
  • クレカ積立でVポイントが最大5%付与される
  • 口座管理の手間がかかる
  • キャッシュレス決済できる金額が減る
  • 楽天のSPUのポイント倍率が下がる
  • 1度でも買い付けしていると、その年は口座変更できない
  • NISA口座の変更が完了するまでに数週間から1か月程度かかることもある
  • 楽天証券のNISA口座で投資した商品は、SBI証券へ移管することはできない

新NISAはSBI証券がおすすめの理由

僕は上の画像の通り、SBI証券がイー・トレード証券と呼ばれていた頃から17年以上利用しています

現在9社の証券口座を開設して利用していますが、SBI証券の使い心地は最高です。

SBI証券で新NISAを始めるのがおすすめの理由として、SBI証券の手数料”ゼロ革命”があります。

SBI証券の手数料”ゼロ革命”
  • スタンダードプラン・アクティブプランどちらも約定代金に関わらず売買手数料が0円
  • 国内株式の現物取引、信用取引はもちろん単元未満株も売買手数料が0円
  • 売買手数料0円の条件は取引報告書や各種交付書面を全て郵送から電子交付に切り替えるだけ
  • 2024年からの新NISAで米国株式&海外ETF売買手数料がゼロ

前代未聞の革命内容となっています。

たとえば国内株式の現物取引の場合は、下記の通りです。

スタンダードプランを利用していた人が
無料条件を達成した場合の売買手数料(税込み)

1回の約定代金これまでこれから
5万円まで55円0
10万円まで99円
20万円まで115円
50万円まで275円
100万円まで535円
150万円まで640円
3,000万円まで1,013円
3,000万円超1,070円
参照|SMBC|ゼロ革命

9月30日(土)の発注分より適用開始しました。

ようこ

業界初の手数料革命よ。

ちょく

僕はSBI証券を17年利用してきましたが、過去最高の革命で非常に驚きました。

引用|SBI証券公式チャンネル

【口座変更すべき?】SBI証券おすすめポイント・いまいちな所

楽天証券からSBI証券に乗り換えるべきか、かなり悩みますよね。

新NISAに向けてSBI証券で口座開設する人のために特徴を解説します。

ようこ

SBI証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。

引用|SBI証券:【NISA やるなら!SBI 証券】NISA 口座開設件数(2023 年)No.1 達成のお知らせ

ちょく

SBI証券のNISA口座開設は右肩上がりに増えています。

SBI証券つみたて投資枠の商品数No.1!初心者も安心

項 目
つみたて投資枠対象商品224本
最低積立金額100円
積立頻度毎月/毎週/毎日
クレジットカード(年会費)
三井住友カード(NL)(無料)
Oliveフレキシブルペイ 一般(無料)

三井住友カードゴールド(NL)5,500円(税込)
Oliveフレキシブルペイゴールド 5,500円(税込)

三井住友カード プラチナプリファード 33,000円(税込)
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード 33,000円(税込)
ポイントの種類Vポイント
クレカ積立のポイント付与率三井住友カード(NL):0.5%
Olive通常:0.5%

三井住友カードゴールド(NL):1.0%
Oliveゴールド:1.0%

三井住友カード プラチナプリファード:5.0%
Oliveプラチナプリファード:5.0%

2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで


2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降は下記の通りです。

「三井住友カード(NL)」
【初年度】条件なしで0.5%
【2年目以降】
①前年、年間10万円以上のご利用で0.5%
②前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード ゴールド(NL)」
【初年度】条件なしで1.0%
【2年目以降】
①前年、年間100万円以上の利用で1.0%
②前年、年間10万円以上のご利用で0.75%
③前年、年間10万円未満のご利用で0%

「三井住友カード プラチナプリファードとOliveプラチナプリファード」
①年間500万円以上の利用で3.0%
②年間300万円以上の利用で2.0%
③年間300万円未満の利用で1.0%

※①と②は重複して、対象となりません。①が優先されますので、①を満たした場合は②は適用されません。

※3種とも三井住友カードつみたて投資(SBI証券)の利用は、利用金額の集計対象となりません。

※三井住友カードつみたて投資のご利用金額は、プラチナプリファードの新規入会&利用特典、継続特典の付与条件であるご利用金額の集計対象となりません。
クレカ積立可能額100円~5万円
※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)まで

100円~10万円
※2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月1日(金)買付分)以降
投資信託の保有でポイントが貯まるか
公式サイト詳細をのぞいて見る

2024年4月12日の調査時点

おすすめポイントいまいちな所
圧倒的な商品の取り扱い数
ネット証券最多の9か国の株式がNISAの対象
三井住友カードのクレカ積立でポイントが貯まる
豊富なツールやレポートを活かしきれない
貯めたVポイントはつみたて投資枠の積立買付で使えない
キャンペーン情報

SBI証券ではキャンペーンを実施中です。

Olive×SBI証券のキャンペーンは、条件を達成すれば最大39,100円相当の特典がもらえます。

他のみんなよりも現金やポイントを手に入れて、お得な気分で新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。

詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。

SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。

つみたて投資枠の取扱商品数が多いため、信託報酬(手数料)の安い商品を選べます。

ボッチ

クレカ積立は、カードランクによってポイント付与率が最高5.0%まで変動するよ。※2024年9月10日(火)積立設定締切分まで

NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、初心者にも手厚いです。

ただし最初の頃は、豊富なツールやレポートを活かしきれないかもしれません。

ちょく

貯めたポイントは投資信託のスポット購入には使えますが、つみたて投資枠の積立買付で使えない点も注意が必要です。

楽天証券の特定口座からSBI証券への移管は注意が必要

楽天証券の特定口座からSBI証券への移管は注意が必要

楽天証券の特定口座からSBI証券への移管は、手数料がかかる場合があるので注意が必要です。

楽天証券からSBI証券へ移管する際、投資信託は手数料がかかります

下記の通り出庫するときに手数料がかかり入庫するときは手数料が無料です。

移管する商品楽天証券の出庫手数料SBI証券の入庫手数料
投資信託1銘柄につき3,300円無料
米国株無料無料
日本株無料無料

楽天証券から投資信託を出庫する場合、1銘柄あたり3,300円の手数料が必要です。

ただしSBI証券の「投信お引越しプログラム」を利用すれば、投資信託の出庫手数料が全額キャッシュバックされます。

ようこ

SBI証券でも取り扱っている銘柄の場合は移管できるわ。

ちょく

SBI証券1社でまとめて管理したい場合は、「投信お引越しプログラム」で移管しましょう。

SBI証券の移管キャンペーンで手数料が全額キャッシュバック!

SBI証券の「投信お引越しプロブラム」を利用すれば、投資信託の移管手数料が全額キャッシュバックされます。

他社で購入した投資信託をSBI証券に移管する際、移管手数料を負担してくれるからです。

ただしNISA口座で持っている投資信託は移管できません

特定口座の投資信託の移管は、下記のような流れで手続きを行います。

投信お引越しプログラム!利用の流れ
  • 移管元金融機関で振替移管依頼書を請求し記入する
  • 移管元金融機関に提出する
  • 移管元金融機関よりSBI証券へ移管される
  • 移管元金融機関から発行された領収書と、SBI証券の投資信託入庫申込書を提出する
  • 手続き完了月の翌月末にSBI証券の口座へ手数料をキャッシュバック

楽天証券でいったん売却してからSBI証券へ移管しようとすると税金が20.315%かかりますが、このキャンペーンを使えば税金を引かれず手数料も無料で移管可能です。

ボッチ

楽天証券へ支払った手数料は、SBI証券が全額負担してくれるよ。

ちょく

楽天証券の特定口座の投資信託を移管する場合、このキャンペーンを利用しましょう。

楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更についてクイズを解いて復習

SBI証券へのNISA口座変更クイズ

SBI証券へのNISA口座変更に関わる問題です

チェックしてみよう

まとめ楽天証券からSBI証券へNISA口座の変更は早めに手続きしよう

本記事では、楽天証券からSBI証券へ口座変更する方法やタイミングなど徹底解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • NISA口座の変更は6STEPで超簡単に進められる
  • 2024年10月1日~2024年12月初旬の間に口座変更をすれば2025年からSBI証券のNISA口座で投資できる
  • SBI証券は成長投資枠のIPO投資やポイントが効率的に貯まるのが魅力

楽天証券からSBI証券へNISA口座の変更をするか悩みますよね。

SBI証券はポイントを効率的に貯めたい人や、IPO投資したい人にぴったりです。

NISA口座の変更手続きは、手順に沿って進めれば簡単にできるので安心してくださいね。

NISA口座の変更は、手続きに1か月かかる場合もあるので早めに手続きしちゃいましょう。

ボッチ

早めに手続きをしてSBI証券でNISAを始めよう。

手順を見ながら進めれば迷わずNISA口座を変更できますよ。

この記事が、あなたが新NISAや楽天証券からSBI証券への口座変更について理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

【2024年】楽天証券からSBI証券へ新NISAの口座変更!タイミングいつ?に関するよくあるQ&A

新NISAに向けて、NISA口座を変更するタイミングはいつがいい?

NISA口座を変更するタイミングは10月~12月が最適です。

新NISAに向けて10月から口座変更の受付を開始しました。

金融機関を変更できるのは、年1回だけなのでタイミングを逃さないようにしましょう。

NISA口座変更のタイミング!新NISAに向けて10月受付開始

新NISAのスタートに間に合うように、楽天証券からSBI証券へ乗り換える方法は?

SBI証券で口座開設楽天証券でNISA口座の廃止手続きの流れで勧めましょう。

NISA口座は一人1口座なので、楽天証券でNISA廃止の手続きが終わってから、SBI証券でNISA口座開設の手続きをします。

楽天証券からSBI証券へ口座変更する方法6STEP

楽天証券からSBI証券へNISA口座を移管すると前の商品はどうなるの?

楽天証券でそのまま運用できます。

保有する商品をSBI証券に移管するには楽天証券で商品を売って現金化してSBI証券で再投資しましょう。

楽天証券のNISA口座で投資した商品をSBI証券へ移管できない

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