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【秘密】新NISAでREIT(リート)はおすすめ?利益の約90%が分配金に

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【秘密】新NISAでREIT(リート)はおすすめ?利益の約90%が分配金に

この記事で解決できるお悩み

ちょく

このような悩みを解決する記事を書きました。
僕は新NISAの成長投資枠で、REITへの投資も検討しています。

REITは、少額で不動産投資をしてみたい人におすすめします。

本来の不動産投資は、莫大なお金が必要だからです。

この記事では、新NISAでREITがおすすめの人やメリットデメリット、REITの選び方・買い方などを解説します。

新NISAでREITに投資して、株式より多くの分配金を非課税で受け取って安定した収入を得ませんか?

この記事を書いた人

FP3級⇒2024年1月FP2級試験で合格ライン突破

  • 元教員
  • 新NISA運用中
  • 株式投資運用歴18年
  • 株式投資で約1800万投資中
  • つみたてNISAで約250万円運用継続
  • 成長投資枠は高配当株に投資中
  • 証券会社9社を口座開設/三井住友カード4枚持ち
  • FP技能士(ファイナンシャルプランナー)1級資格取得に向け勉強中
はじめまして
ちょくです
お読みください

この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。

本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。

情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。

投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。

目次

REIT(リート)とは

REIT(リート)&J-REIT(ジェーリート)とは

REITとは不動産投資信託を意味し、アメリカで生まれた仕組みです。

海外のREITと区別するのに、日本ではJapanのJをつけて「J-REIT(ジェーリート)」と呼ばれています。

日本では2000年代から導入されました。

ようこ

REITの基礎基本について解説していくわ。

REITの仕組み

REITは多くの投資家から集めた資金で、複数の不動産を購入し得られる賃料収入を投資家に分配する仕組みです。

REITが投資する不動産は、不動産のプロが選んでくれます

私たち投資家は、不動産を保有・運用している会社に投資するということです。

ボッチ

不動産へ少額で手軽に投資できるんだね。

ようこ

六本木ヒルズなどもREITの一種になるわ。

REITは証券会社の口座で売買できる

REITは株式投資と同じように、証券口座で売買できます

国内株式と同じように4ケタの証券コードを持っており、指値注文成行注文が可能です。

新NISAのつみたて投資枠では売買できませんが、成長投資枠で売買できます

ようこ

REITは不動産版の投資信託よ。

ちょく

安いものは数万~10万円程度の少額から投資できます。

J-REITについて動画で解説されています

J-REIT.jp:動画で分かるJリート(2021年版)

REITへ投資がおすすめな人

新NISAでREIT(リート)へ投資がおすすめな人

REITがおすすめな人は以下のような人です。

REITがおすすめな人
  • 少額で不動産投資をしたい
  • 自分で建物を管理したくない
  • 簡単に現金化できる方がいい

REITは本来であれば、大金が必要な不動産投資を少額で行えます。

実物の不動産投資は、マンションなどの建物を買って自分で管理・運営しないといけません。

REITは投資した会社が、管理・運営するので手間がかかりません。

ボッチ

REITは株式投資と同じ時間帯に売買できるよ。

ようこ

お金が必要になったらすぐに売れるから安心ね。

ちょく

手軽に不動産投資をしたい人におすすめです。

新NISAでREITへ投資するメリット

新NISAでREITへ投資するメリットは3つです。

新NISAでREITへ投資するメリット
  • 利益の約90%が分配される
  • 少額から不動産に投資できる
  • 株式投資と同様に売買できる
  • インフレに強い
ようこ

REITに投資するか検討してみてね。

利益の約90%が分配される

引用|SBI証券:REIT教室 第2限目

REITは利益の約90%が投資家に分配されます。

REITは利益の90%超を分配すれば、法人税がほとんどかからない恩恵があるからです。

株式と比べて相対的に、より多くの分配金を受け取ることができます

ボッチ

会社にとって税制面の優遇があるから、利益のほとんどが分配されるんだね。

ちょく

REITは複数の不動産に投資することで空室リスクも分散でき、安定した分配金が期待できます。

ようこ

新NISAでREITに投資すれば分配金に税金がかからないわ。

少額から不動産に投資できる

REITは実物不動産とちがい、数万~10万円程度の少額から不動産に投資できます

運用会社が、投資家から集めた資金をまとめて不動産へ投資するからです。

実物不動産の場合、数千万円以上の資金が必要になる場合も多いのでなかなか手が出せません

ようこ

数万~10万円程度で不動産投資できるのは魅力ね。

ちょく

新NISAの成長投資枠を活用できる優秀な商品です。

株式投資と同様に売買できる

REITは株式投資と同じ取引時間に、購入や売却ができます。

株式と同じように、金融商品取引所に上場しているからです。

日々の値動きをリアルタイムで見ながら、株式取引のように成行注文や指値注文を行えます

ボッチ

REITは取引時間中なら、いつでも好きな時に売買できるんだね。

ちょく

株式と同じで、REITは換金性が高い商品です。

インフレに強い

REITはインフレに強い傾向があります。

インフレになると物価が上昇して、不動産の価値や賃料も上がるからです。

インフレ対策の一つとして、REITは有効な投資先になります。

ようこ

REITはインフレに強い不動産へ少額投資できるわ。

ボッチ

不動産の賃料等が上がると、分配金も増える場合があるよ。

新NISAでREITへ投資するデメリット

新NISAでREITやJリートへ投資するデメリット

新NISAでREITへ投資するデメリットは3つです。

新NISAでREITへ投資するデメリット
  • 複利効果を得られない
  • 金利の変動による影響を受ける
  • 実物不動産のような節税効果は受けられない
ようこ

REITに投資する前にデメリットも理解しておいてね。

複利効果を得られない

100万円を元本として、年率3%の金利で5年間運用した場合に、単利と複利でどれくらいの差が出るかを試算

引用|楽天証券:複利効果とは- リターンがリターンを生む?

REITはつみたてNISAのような、複利効果を得られません

REITは単利の金融商品で、基本的に分配金は再投資されず投資家に分配されるからです。

複利効果を得るためには、受け取った分配金でREITを購入する必要があります。

ようこ

ほったらかしの長期運用で、複利効果を得ながら資産を増やしたい人には向かないわ。

ボッチ

分配金をもらうのが目的の人は気にしなくていいね。

金利の変動による影響を受ける

金利の変動による影響を受けて、REITが保有する物件の賃料収入は下がる場合があります。

金利が上がればコストが増えて、収益性が悪化するからです。

日銀やFRBが行う、金融政策変更の影響も大きく受けます。

ようこ

REITは一般的に、金利上昇に弱いといわれているわ。

ちょく

金融機関からの借入も行って、資金調達しているので金利変動の影響があります。

実物不動産のような節税効果は受けられない

新NISAでREITに投資しても、実物不動産のような節税効果は受けられません

実物不動産は物件の購入・管理にかかった費用を経費として計上したり、事業的規模になれば青色申告で65万円の特別控除を受けたりできるからです。

節税効果を最大限受けたい人は、実物不動産の方がいいでしょう。

ちょく

新NISAでREITに投資すれば利益に税金はかかりません

ボッチ

REITで節税したい人は新NISAの成長投資枠で投資してね。

新NISAでREITへ投資するときに、知っておくべき注意点

新NISAでREITへ投資するときに、知っておくべき注意点は3つです。

新NISAでREITに投資する注意点
  • 損をするリスクがある
  • 天災などの影響を受ける
  • REITの仕組みがない国もある
ちょく

REITの注意点を理解した上で投資しましょう。

損をするリスクがある

REITは投資なので、損をするリスクがあります。

株式投資と同じように、購入時より価格が下がる場合もあるからです。

通常の会社と同じように、上場廃止や倒産する可能性もあります。

ボッチ

不動産の賃貸市場や売買市場などの影響で下がる場合もあるよ。

ちょく

リーマンショックやコロナショックの時は、株式と同じように大きく下落しました。

ようこ

NISA口座で損をしても、損益通算繰越控除はできないわ。

損益通算については下記記事で解説

天災などの影響を受ける

REITは地震や火事など、天災の影響を受けます

REITは実際にある、建物や土地といった不動産が投資対象だからです。

南海トラフ巨大地震や首都直下地震が起きれば、大きく下落するでしょう。

ちょく

投資対象としていた不動産が大きな被害を受けると、分配金が減ることもあります。

ボッチ

天変地異は予想できないね。

REITの仕組みがない国もある

各国がREIT制度を導入していますが、まだREITの仕組みがない国もあります。

REITは先進国で取り入れやすい仕組みだからです。

自分が投資したい国で、REITを取り扱っていない可能性があります。

ようこ

新興国のREITも増えているわ。

ちょく

米国REITが最も大きな市場です。

【成長投資枠で】REITは複数の商品や銘柄と組み合わせる

(引用|厚生労働省:教えて!年金積立金運用 どのように運用されているの?

成長投資枠で投資する場合、REITは複数の商品や銘柄と組み合わせてリスクを分散させましょう。

投資先を分散をしておけば、1つが大きく損をしても他でカバーできるからです。

REITは投資した時点で、複数の不動産へ分散投資を行っていることになります。

ようこ

組み合わせの候補には高配当株やETF、米国株などがあるわ。

ちょく

自分に合う投資先を選びましょう。

REITの選び方!ポイント3選

REITの選び方のポイントを解説します。

REITの選び方ポイント3選
  • 利回りが高い銘柄を探す
  • NAV倍率を確認する
  • 投資主優待制度があるか
ちょく

ポイントを押さえてREITを選びましょう。

利回りが高い銘柄を探す

REITは、分配金の利回りが高い銘柄を探すのがおすすめです。

REITの分配金は、株式の配当利回りより高い傾向があります。 

分配金利回りは高い銘柄が理想的です。

ようこ

年1回しか分配金をもらえない銘柄もあるから、年2回分配金がもらえる銘柄を選ぶといいわ。

ボッチ

REITの魅力の一つは利回りが高い分配金だね。

NAV倍率を確認する

REITを選ぶ際は、NAV倍率を確認しましょう。

NAV倍率は、REITの価格が一口当たり純資産の何倍かを示すものです。

NAV倍率は、1倍未満が割安とされています。

ちょく

株式でいうPBR(株価純資産倍率)と似た指標です。

ようこ

NAV倍率は上の画像の通り、証券会社のホームページで簡単に確認できるわ。

投資主優待制度があるか

銘柄名優待内容優待権利確定月
ヘルスケア&メディカル投資法人体験入居無料(1泊2日食事付)等1月・7月
いちごホテルリート投資法人抽選でJリーグ観戦チケット
ホテル宿泊割引
1月・7月
インヴィンシブル投資法人ホテル宿泊割引6月・12月
いちごオフィスリート投資法人抽選でJリーグ観戦チケット4月・10月
ジャパン・ホテル・リート投資法人ホテル宿泊割引券5枚
レストラン利用割引券5枚
6月
大和証券リビング投資法人入居一時金割引等3月・9月
参照|SBI証券:初心者におすすめ!知って得するREIT

2023年12月5日調査時点

J-REITのなかには、株主優待のような投資主優待制度がある銘柄もあります。

投資主に不動産の内容を知ってもらうのを目的に、優待制度を実施しているからです。

たとえば施設入所の割引サービス、ホテル等の割引券、リーグ観戦チケット(抽選)などがあります。

ボッチ

J-REITに優待制度があるのは、知らない人が多いね。

ちょく

ただし優待制度を実施している企業は、あまり多くはありません

新NISAにおすすめなJ-REITの銘柄例

新NISAにおすすめなJ-REITの銘柄例を3つ紹介します。

新NISAにおすすめなJ-REITの銘柄例
  • 三菱UFJ-三菱UFJ Jリートオープン(3ヵ月決算型)
  • 大和-ダイワ・アクティブJリート・ファンド(年4回決算型)
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内リートインデックス
ボッチ

あくまで参考にしてね。

三菱UFJ-三菱UFJ Jリートオープン(3ヵ月決算型)

項目
信託報酬1.1%
買付手数料インターネットコース:なし
ダイレクト/対面/IFA:2.2%
解約手数料なし
信託財産留保額なし
買付単位金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位
分配金受取方法金額:受取または再投資
口数:受取のみ
運用会社三菱UFJ国際投信
運用方針アクティブ型
取り扱い証券会社SBI証券マネックス証券楽天証券など

2023年12月6日の調査時点

2004年6月22日から始まった、日本へ100%の投資を行うファンドです。

信託報酬は平均よりも低めで、インターネットコースは他にコストがかかりません。

ようこ

ファンドの規模(純資産総額)は、約600億で平均よりも大きいわ。

ちょく

直近(2023年10月10日)の分配金は60円です。

大和-ダイワ・アクティブJリート・ファンド(年4回決算型)

項目
信託報酬1.045%
買付手数料インターネットコース:なし
ダイレクト/対面/IFA:2.2%
解約手数料なし
信託財産留保額なし
買付単位金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位
分配金受取方法金額:受取または再投資
口数:受取のみ
運用会社大和アセットマネジメント
運用方針アクティブ型
取り扱い証券会社SBI証券楽天証券など

2023年12月6日の調査時点

2008年6月3日から始まった、日本へ100%の投資を行うファンドです。

個別銘柄を徹底調査して投資しています。

ようこ

信託報酬は平均よりも低めよ。

ちょく

直近(2023年11月10日)の分配金は150円です。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内リートインデックス

項目
信託報酬0.187%
買付手数料なし
解約手数料なし
信託財産留保額なし
買付単位金額:100円以上1円単位
口数:1万口以上1万口単位
積立:100円以上1円単位
分配金受取方法金額:受取または再投資
口数:受取のみ
運用会社三菱UFJ国際投信
運用方針インデックス型
取り扱い証券会社SBI証券マネックス証券楽天証券など

2023年12月6日の調査時点

2019年10月31日から始まった、日本へ100%の投資を行うファンドです。

信託報酬が低いので、低コストで運用したい人におすすめします。

ようこ

東証REIT指数に連動する投資成果をめざして運用をしているから、安定しているわ。

ちょく

ただし直近分配金は0円です。

【SBI証券】新NISAの成長投資枠でREITの買い方

【SBI証券】新NISAの成長投資枠でREIT(Jリート)の買い方
ちょく

新NISAの成長投資枠でREITの買い方を解説します。

①NISA口座を開設する

新NISAの成長投資枠でREITを購入するには、NISA口座を開設する必要があります。

ようこ

パソコンで開設する手順を解説するわ。

ボッチ

スマホで開設したい場合は下記記事を見てね。

>スマホでつみたてNISAの始め方を完全解説

STEP
証券会社でNISA口座を開設する

NISAを始めるために証券口座を開設します。

ちょく

証券口座の開設がまだの人は、どの証券会社にするか決めましょう。

SBI証券でNISA口座を開設する手順で解説します。

公式サイトを開いて「口座開設にすすむ」をクリックしましょう。

以下が重要なポイントです。

ポイント
  • 納税方法の選択は、SBI証券に任せる(特定口座 源泉徴収あり)を選ぶ

源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。

ようこ

源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

1.メールアドレス入力

2.メールアドレスの認証コードをチェック

3.認証コードを入力

4.自分の情報を入力

5.ステップ2へ

STEP
NISAに申し込む

口座開設する際、NISAに申し込みます

NISAに申し込む(無料)」と「新規で開設する」を選択しましょう。

新NISAになり『つみたてNISAに申し込む(無料)』がなくなりました。

もっと詳しい手続きが見たい人
SBI証券の口座開設手続き

6.不要なものは申し込まない

7.ポイントを貯めて使いたい人は申し込んでOK

※証券口座を申し込んだ後でも設定することはできます。

8.規約を確認してからチェックを入れる

9.規約を確認してチェックを入れて申し込む

10.ステップ3へ

STEP
本人確認書類を提出する

「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。

本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。

本人確認書類
  • 運転免許証
  • マイナンバーカードか通知カード

これでNISA口座の開設申し込みが完了です。

この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。

申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。

ちょく

郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。

ようこ

税務署での確認作業は、1~2週間ほど時間がかかるわ。

②REITを選んで購入する

STEP
REITを選ぶ

SBI証券にログインして「国内株式」→「REIT」をクリックします。

購入したい銘柄を選んでクリックしましょう。

STEP
注文内容を入力する

個別銘柄のページになるので「現物買」をクリックします。

下のような画面になるので、注文内容を入力しましょう。

内容を入力したら、取引パスワードを入力して「注文確認画面へ」をクリックします。

ようこ

画面に表示されてないけど、NISA口座で投資するなら預り区分は「NISA預り」を選択してね

ちょく

僕はつみたてNISAなので、預り区分に「NISA預り」がありませんが、2023年1月からは購入できるようになります。

STEP
注文を発注する

内容を確認してよければ、「注文発注」をクリックしましょう。

注文受付画面が表示されて、発注完了です。

ボッチ

5分あれば注文できるよ。

REITの理解度チェック

ボッチ

内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて!

理解度チェック

  • REITは不動産投資信託を意味する
  • 日本のREITは「J-REIT」という
  • REITが投資する不動産はプロが選ぶ
  • REITは証券口座で売買できる
  • 大金が必要な不動産投資を少額で行える
  • 利益の約90%が分配される
  • インフレに強い
  • 複利効果を得られない
  • 金利の変動による影響を受ける
  • 実物不動産のような節税効果は受けられない
  • 損をするリスクがある
  • 天災などの影響を受ける
  • REITの仕組みがない国もある

新NISAでREITへ投資!おすすめ証券会社3選

ボッチ

ネット証券の口座開設や維持にはお金がかかるの?

ようこ

口座開設や維持費は無料なので安心してね。

選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。

自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。

ちょく

僕は下記の3社とも開設して利用しています。

3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。

SBI証券経験0の初心者も安心!つみたて投資枠の商品数No.1

つみたて投資枠対象商品 クレカ積立ポイント

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三井住友カード

Vポイント
ポイント付与率 新NISAにおすすめ度ポイントの使い道
 
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iD加盟店やVisaのタッチ決済
ANAマイル
Tポイント、dポイント等
2024年2月1日の調査時点

SBI証券の3つの特徴
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三井住友カード プラチナプリファードポイント付与率は驚異の5.0%

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2023年9月30日(土)から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式&海外ETFの売買手数料もゼロになりました。

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30代男性
職業:会社員

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20代女性

※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。

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2023年9月までに
マネックス証券のNISA口座をお持ちの方
1.1%1.5%2024年1月4日(木)~2024年9月30日(月)
引用|マネックス証券:最新情報

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30代男性
職業:フリーランス

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良くない点は、クレカ積立可能額は1,000円以上というところですが、私の場合は余裕で1.000円以上投資するので問題ありません。

マネックス証券は少しレベルが高い人が使うイメージですが、初心者でも全然大丈夫ですよ。

30代女性

マネックス証券を利用した方に、クラウドワークスで書いてもらった感想です。

ようこ

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楽天証券を利用した人の声
職業:公務員

投資ってなんだか難しそうなイメージがあったんですけど、楽天証券で初めての投資を終えて、自分にもできるんだって感動しました。

口座開設やつみたてNISAの設定は、思っていたよりすごく簡単だったし、迷う必要なんてなかったなと思います。

私の場合、楽天銀行の口座を持っていて、楽天カードをよく使うから、楽天証券でよかったです。

楽天ポイントも貯まるし、すごくお得に感じていますよ。

分からないことがあっても、楽天証券はメジャーなのでYouTube観たら解決します(笑)

楽天証券は、初めて投資する人にもおすすめできます。

30代女性
職業:会社員

僕が楽天証券に決めた理由は、普段から楽天経済圏をよく利用するからです。

つみたてNISAをクレカ積立で始めたかったので、口座開設して設定しましたが、とても簡単でした。

楽天証券は、貯まった楽天ポイントをつみたてNISAの投資に使えるのがいいですね。

今のところ、特に困っていることもないです。

強いてい言えば、トレーディングツールの使い方が最初は少しわかりにくかったです。

普段から楽天をよく利用する人は、楽天証券が1番いいと思います。

20代男性

※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。

新NISA×REITのクイズを解いて復習

新NISA×REITクイズ

新NISA×REITの復習問題です。

チェックしてみよう

まとめ新NISAは分配金利回りの高いREITへの投資も検討しよう!

本記事では、新NISAでREITがおすすめの人やメリットデメリット、REITの選び方・買い方などを解説しました。

最後に内容を整理します。

まとめ
  • REITは少額から不動産に投資できる
  • 新NISAの成長投資枠で売買できる
  • REITは利益の約90%が投資家に分配される

REITは本来莫大なお金が必要な、不動産投資を少額で行えます

建物を買って、自分で管理・運営する手間もかかりません

REITを投資信託などと組み合わせて投資し、将来の生活を豊かにするために安定した収入を得ませんか?

ボッチ

REITは新NISAの成長投資枠で売買できるよ。

ちょく

REITで手軽に不動産投資してみませんか?

この記事が、あなたが新NISAやREITについて理解する上で役に立っていれば幸いです。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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新NISAとREIT(リート)に関してよくあるQ&A

新NISAでREIT(リート)は買えるの?

新NISAのつみたて投資枠では買えませんが、成長投資枠で買えます

新NISAでREITに投資する手順は下記をご覧ください。

【SBI証券】新NISAの成長投資枠でREITの買い方

REITの弱点は何ですか?

REITには複利効果を得られなかったり、自然災害等のリスクがあったりします。

詳しくは記事をご覧ください。

新NISAでREITへ投資するデメリット

新NISAでREITへ投資するときに、知っておくべき注意点

REITで上場廃止になるとどうなるの?

上場廃止が決定すると、価格が大きく下落して売買が難しくなります。

原則として1か月間、整理銘柄に指定されてその間は取引が可能です。

1か月後、上場廃止になります。

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