ちょく投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は現在コアサテライト戦略で投資をしています。
新NISAを始めたけど、コアサテライト戦略でリスクとリターンのバランスを考えた投資をするか悩みますよね。
僕もインデックス投資以上のリターンが欲しかったので、悩む気持ちが分かります。
この記事は新NISAにコアサテライト戦略がおすすめなのかや、コアサテライト戦略の割合・比率の例を解説しました。
この記事を読めば、自分に合ったリスクとリターンのバランスが分かり、インデックス投資を上回るリターンを狙えますよ。
この記事からわかること
著者の利用している三井住友カードとOlive
三井住友カードは10年以上前からずっと利用しています。
Oliveは2023年から利用を始めました。
著者が口座開設している証券会社
- SBI証券
- マネックス証券
- 楽天証券
- 松井証券
- SMBC日興証券
- 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
- 大和証券
- auカブコム証券
- 岡三証券
この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。
本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。
投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。
新NISAにコアサテライト戦略はおすすめか？
新NISAでインデックス投資のリターン以上を狙いたいなら、コアサテライト戦略をおすすめします。
ほぼお任せのインデックス投資のみと違い、自分の裁量でリターンを上乗せできるからです。
たとえば投資信託＋日本株や米国株・ETFなどで、インデックス投資のリターン＋αを狙えます。
ようこコアサテライト戦略について詳しく解説するわ。
- コアサテライト戦略とは？
- 新NISA制度を活用できる
- コアサテライト戦略と分散投資の違い
コアサテライト戦略とは？
引用｜マネックス証券公式サイト
コアサテライト戦略とは、コア（核）部分でインデックス投資のような安全運用をして、サテライト（衛星）部分でさまざまな金融商品に投資する戦略のことです。
コアの安定投資で市場の平均的なリターンを目指しつつ、サテライトの積極運用で高いリターンを狙います。
インデックス投資のリターンだけでは物足りない人には、特におすすめの投資戦略です。
ちょくコアのみで安全運用する以上のリターンを得られる可能性があります。
新NISA制度を活用できる
コアサテライト戦略は、新NISA制度を活用して投資できます。
新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠を併用して投資できるからです。
つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円まで投資できて利益が非課税になります。
ボッチコアはつみたて投資枠、サテライトは成長投資枠で投資するんだね。
コアサテライト戦略と分散投資の違い
引用｜金融庁：資産形成の基本
コアサテライト戦略と分散投資の違いは、くくり方（枠組み）です。
分散投資という大きなくくり方の中のひとつの投資手法として、コアサテライト戦略があります。
分散投資とは、値動きが異なる複数の資産に分散して投資を行うことです。
ちょく1つの資産だけに投資するよりも、リスクを減らして安定的な運用を目指せます。
コアサテライト戦略は安全運用と積極運用を割合・比率で分けて運用するから、単純な分散投資よりも戦略的ね。
新NISAでコアサテライト戦略の割合・比率のおすすめ例
新NISAでコアサテライト戦略の割合・比率のおすすめ例を3つ紹介します。
- コア8割でサテライト2割
- コア6割でサテライト4割
- コア4割でサテライト6割
ボッチ自分に合った割合や比率を考えてね。
コア8割でサテライト2割
コア8割でサテライト2割は、安全運用をより重視した割合・比率になります。
損をするリスクをできるだけ抑えたい人におすすめです。
コアで手堅く運用利益を出していれば、サテライトの投資先が急落してもダメージは小さくなります。
ちょくサテライト2割なのでハイリスクハイリターンの投資もしやすいです。
インデックス投資のみからのステップアップにおすすめの割合・比率ね。
コア6割でサテライト4割
コア6割でサテライト4割は、安全運用と積極運用のバランスを重視した割合・比率になります。
損をするリスクをある程度取ることで、リターンをさらに増やしたい人におすすめです。
コアで安定して資産を守りながら、サテライトでより攻めた資産運用ができます。
ボッチ攻めと守りのバランスがいい割合・比率だよ。
コア4割でサテライト6割
コア4割でサテライト6割は、積極運用で大きなリターンを狙う割合・比率になります。
損をするリスクも上がりますが、銘柄分析をしっかり行い積極運用したい人におすすめです。
地合いが良ければ最も大きなリターンが狙えます。
ちょくサテライトの割合を増やすのは、ある程度の投資経験を積んでからがおすすめです。
筆者のコアサテライト戦略の割合や比率
ちょくの投資成績（2024年2月22日時点）
筆者のコアサテライト戦略の割合や比率は、コア4割でサテライト6割に近いです。
コアで安全運用しつつ、サテライトで主に日本株へ投資しています。
今後はサテライトで資産を増やした後、コア6割でサテライト4割を目指す予定です。
ちょくサテライトで損をしても、コアの利益が伸びていればダメージを減らせます。
コアが安定していれば、精神的に余裕をもてるわね。
新NISAでコアサテライト戦略のおすすめポートフォリオ例
新NISAでコアサテライト戦略のおすすめポートフォリオ例を3つ紹介します。
- 投資信託（S&P500）＋日本株
- 投資信託（オルカン）＋米国株
- 投資信託（オルカン）＋ETF（QQQ等）
ボッチどんな組み合わせで投資するかが大切だね。
投資信託（S&P500）＋日本株
コアに投資信託、サテライトに日本株は投資初心者におすすめなポートフォリオです。
2024年2月22日に日経平均株価は史上最高値の3万8915円を更新しており、今後も日本株の成長が見込めます。
具体的な例としては、投資信託はS&P500で日本株は高配当株や割安成長株などです。
ようこ配当金に加えて株主優待がもらえる株もいいわね。
投資信託（オルカン）＋米国株
コアに投資信託、サテライトに米国株は投資の経験を積んだ人におすすめなポートフォリオです。
2024年2月7日にダウ平均株価は3万8677ドル36セントと史上最高値を更新しており、米国株は力強い成長を続けています。
具体的な例としては、投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）で米国株はマグニフィセント・セブンや割安成長株などです。
ちょくグーグル、アップル、メタ、アマゾン、マイクロソフト、エヌビディア、テスラの7銘柄をマグニフィセント・セブンといいます。
投資信託（オルカン）＋ETF（QQQ等）
コアに投資信託、サテライトにETFは自分で個別株の銘柄分析をしたくない人におすすめなポートフォリオです。
ETFは株価指数など特定の指標への連動を目指す上場投資信託なので、個別株のような銘柄分析がいらず幅広く分散投資できます。
具体的な例としては、投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）でETFは米国ETFのQQQ（ナスダック100指数に連動した運用）などです。
ボッチ高い配当が得られる高配当ETFもいいね。
サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツール【銘柄スカウター】
サテライト（個別株）に投資する場合は、マネックス証券の銘柄スカウターの利用をおすすめします。
銘柄スカウターは下記のような内容を分析できる、日本株・米国株投資に役に立つツールだからです。
マネックス証券で証券口座を開設している人は、日本株・米国株の銘柄スカウターを無料で利用できます。
ちょく通常発表されない、3ヶ月に区切った企業業績が便利です。
新NISAでコアサテライト戦略がおすすめな人
ようこ新NISAでコアサテライト戦略がおすすめな人は下記のような人よ。
コアサテライト戦略はこんな人におすすめ！
- ①積立投資だけでは物足りない人
- ②金融リテラシーを身につけたい人
- ③投資の勉強時間をとれる人
積立投資に物足りなさを感じる人は、自分の裁量でリターンを上乗せできるコアサテライト戦略がおすすめです。
コアサテライト戦略で投資をすれば、金融リテラシーも着実に身につきます。
ただしサテライト（個別株）投資は、事前に勉強が必須です。
ちょくコアのインデックス投資はほったらかしで大丈夫ですが、サテライトは勉強や分析が必要になります。
ボッチサテライトは自分で判断しないといけないんだね。
＼投資歴18年のFPがおすすめ！／
新NISAでコアサテライト戦略の投資をする際に注意すること
新NISAでコアサテライト戦略の投資をする際に注意することが3つあります。
- 損をする可能性が増える
- 損切りが必要になる場合もある
- 投資の勉強に時間を割く必要がある
ようこ注意点を確認してから投資してね。
損をする可能性が増える
コアの投資信託に加えて、サテライトで個別株などに投資すると損をする可能性が増えます。
個別株などでリターンの上乗せを狙う分、リスクも増えるからです。
自分がとれるリスクに応じて、コアサテライト戦略の割合・比率を考えましょう。
ちょくサテライトでとれるリスクは人によって変わります。
損切りが必要になる場合もある
新NISAは非課税期間が無期限ですが、損切りが必要になる場合もあります。
サテライトで投資していた企業の業績や、将来の見通しが悪くなる可能性があるからです。
たとえば成長性が見込める企業へ投資したのに成長予測が崩れた場合、損切りせずに持ち続けると傷口を広げることになります。
ボッチ市場全体が下げているなどによる株価の下げなら売る必要はないよ。
株価が下がったときに、安易に買い増すのもだめよ。
投資の勉強に時間を割く必要がある
コアサテライト戦略で投資をする場合は、投資の勉強に時間を割く必要があります。
投資の勉強をしないでサテライト（個別株）投資をすると、失敗して損をする可能性が高いからです。
勉強をしても損をすることはありますが、勉強を続けていると損をする確率は下がります。
ちょくまずは少額から練習で投資を始めるのが大切です。
勉強を積み重ねて自分のやり方やルールを確立してね。
コアサテライト戦略のメリットとデメリット
ボッチコアサテライト戦略のメリットとデメリットをそれぞれ解説するね。
| メリット | デメリット |
|---|---|
| 市場平均より高いリターンが望める リスク許容度に合わせて投資できる 金融リテラシーが身につく | 損失を出すリスクが増える 運用が複雑になる サテライトは勉強や分析が必要 |
コアサテライト戦略は市場平均より高いリターンを得て、資産を安定して増やせる可能性があります。
また自分のリスク許容度に合わせて割合・比率を決めたり、地合いの良い時だけ投資したり自分の裁量で投資可能です。
ただし積立投資だけの場合と違い、損失を出すリスクが増えたり、コアとサテライトに分けるので運用が複雑になったりします。
ようこサテライト（個別株）は勉強や分析を通して、自分に合う方法を見つける必要があるわ。
日本だけでなく世界経済などの情報にも敏感になり、金融リテラシーが自然と身につきます。
新NISAにおすすめネット証券3社
2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。
主要証券会社19社の1月末時点のNISA口座数は、なんと合計で約1530万口座を突破しました。
新NISA開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。
（参照｜日本経済新聞：新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で）
ボッチ下画像を見ると、2024年2月末時点で口座開設数や買付額が2023年1～3月の約3倍だね。
引用｜日本証券業協会｜NISA口座の開設・利用状況（証券会社10社・2024年2月末時点）
ようこネット証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。
選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。
自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。
ちょく僕は下記の3社とも開設して利用しています。
3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。
SBI証券｜経験0の初心者も安心！つみたて投資枠の商品数No.1
| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
225本 | 三井住友カード Olive | Vポイント |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0.5%～5.0％ ※2024年9月10日（火）積立設定締切分まで 2024年10月10日（木）積立設定締切分以降 0%～3.0 % ※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する |  | iD加盟店やVisaのタッチ決済 ANAマイル Tポイント、dポイント等 |
SBI証券はこんな人におすすめ！
- ①Tポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、paypayポイントのどれかを貯めている人
- ②三井住友カードやOliveを持っている人（クレカ積立でVポイントが貯まる）
- ③手数料を最小限に抑えて投資したい人
- ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
- ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人
キャンペーン情報
SBI証券ではキャンペーンを実施中です。
Olive×SBI証券のキャンペーンは、条件を達成すれば最大23,600円相当の特典がもらえます。
他のみんなよりも現金やポイントを手に入れて、お得な気分で新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。
詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。
SBI証券は、つみたて投資枠の商品数がネット証券No.1です。
2023年9月30日（土）から国内株式売買手数料がゼロになり、新NISAでは米国株式＆海外ETFの売買手数料もゼロになりました。
新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心して利用できます。
SBI証券を利用した人の声を見る
※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。
マネックス証券｜ポイント還元率No.1！米国株や中国株の銘柄数が充実
| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
225本 | マネックスカード | マネックスポイント |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
5万円以下：1.1% 5万円超過～7万円以下：0.6% 7万円超過～10万円以下：0.2% 最大2.2%になるキャンペーン中 | | Amazonギフトカード Pontaポイント WAONポイント Tポイント、dポイント等 |
マネックス証券はこんな人におすすめ！
キャンペーン情報
マネックス証券ではNISAの口座開設をしたり、積立投資を始めたりするとポイントが受けられるキャンペーンなどがあります。
例えば新規口座開設とdポイント倶楽部会員情報登録で2,000ポイント、アンケート回答で200ポイント、NISA口座開設で2,000ポイントの合計4,200ポイントをもらえてお得です！
しかも2024年4月1日から、NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2倍となる2.2％にアップしています。
クレカ積立でポイントを効率よく貯めたい方や、米国株投資に興味がある方は、マネックス証券の口座開設を検討してみてくださいね。
マネックス証券は、米国株の銘柄数が5,000超と多いので米国株投資をしたい人は、マネックス証券ははずせません。
マネックス証券の新NISA取引は売買手数料がすべて無料になったので、手数料を気にせず投資ができます。
クレカ積立の基本ポイント還元率がNo.1で、クレカ積立の上限が10万円になったので積立投資でポイントを効率よく稼ぎたい方には特におすすめです。
現在NISA口座でのクレカ積立のポイント還元率が最大2.2％にアップ中！
| 通常のポイント還元率 | 期間中のポイント還元率 | |
|---|---|---|
| 2023年10月以降に マネックス証券のNISA口座を開設した方 | ～50,000円：1.1％ 50,001～70,000円：0.6％ 70,001～100,000円：0.2％ | ～50,000円：1.1％ 50,001～70,000円：1.6％ 70,001～100,000円：2.0％ （通常のポイント還元と合わせて、2.2％） |
| 2023年9月までに マネックス証券のNISA口座をお持ちの方 | ～50,000円：1.1％ 50,001～70,000円：0.6％ 70,001～100,000円：0.2％ | ～50,000円：0.4％ 50,001～70,000円：0.9％ 70,001～100,000円：1.3％ （通常のポイント還元と合わせて、1.5％） |
マネックス証券では2023年10月以降にNISA口座を開設した場合、クレカ積立のポイント還元率が最大2.2％にアップします。
2023年10月以降にマネックス証券のNISA口座を開設した方は、かなりお得ですね。
ようこ新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。
楽天証券｜楽天ユーザーにお得！楽天ポイントがザクザク貯まる
| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | ポイント |
223本 | 楽天カード | 楽天ポイント |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0.5%～1.0％ ※カードのランクで変動 | | 楽天経済圏での買い物 ポイント投資 |
楽天証券はこんな人におすすめ！
- ①楽天ポイントを貯めている人
- ②楽天カードを持っている人（クレカ積立で楽天ポイントが貯まる）
- ③手数料を最小限に抑えて投資したい人
- ④最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
- ⑤日本経済新聞社が提供する日経テレコン楽天証券版を無料で読みたい人
キャンペーン情報
楽天証券ではキャンペーンも実施中です。
新NISAをお得に始めたい方は、キャンペーンを利用しましょう。
詳しくは楽天証券キャンペーンの記事をご覧ください。
楽天証券は楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュを利用することで、最大15万円までがポイントの還元対象です。
楽天証券ではクレカ積立などで貯まった楽天ポイントを、新NISAのつみたて投資枠に再投資することもできます。
楽天カードや楽天銀行の口座があれば入金やポイント獲得もスムーズなので、楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。
楽天証券を利用した人の声を見る
※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。
新NISAでコアサテライト戦略の投資をするならおすすめの本
その他のNISA関係で僕が読んだ本
新NISAでコアサテライト戦略の投資をするなら、本を読んで投資の勉強をするのは必須です。
僕が新NISAや投資関係の本を約80冊読んだ中で、コアサテライト戦略で投資するのにおすすめな本を5冊紹介します。
- 負けない米国株投資術 米ヘッジファンドの勝ち方で資産を増やす！(まりーさん/KADOKAWA )
- 夢をお金で諦めたくないと思ったら 一生使える投資脳のつくり方（エミン・ユルマズ/扶桑社）
- 日本株で新NISA完全勝利 働きながら投資で6億円資産を増やした僕のシナリオ（上岡 正明/アスコム）
- 新NISAはほったらかしが9割（長田 淳司/双葉社）
- お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、NISAって結局どうすればいいのか教えてください！ (桶井 道/すばる舎)
ちょくこれから新NISAで、コアサテライト戦略の投資を始める人におすすめです。
5冊ともとても勉強になるわ。
コアサテライト戦略と割合や比率について理解度チェック
ボッチ内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて！
理解度チェック
- コアサテライト戦略とはコア（核）部分でインデックス投資のような安全運用をして、サテライト（衛星）部分でさまざまな金融商品に投資する戦略のこと
- 新NISA制度を活用できる
- コアサテライト戦略は分散投資という大きなくくり方の中のひとつの投資手法
- 安全運用をより重視するならコア8割でサテライト2割
- 安全運用と積極運用のバランスを重視するならコア6割でサテライト4割
- 積極運用で大きなリターンを狙うならコア4割でサテライト6割
- サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツールは銘柄スカウター
- 自分の裁量でリターンを上乗せしたい人はコアサテライト戦略がおすすめ
- コアサテライト戦略で損切りが必要になる場合もある
- 投資の勉強に時間を割いて自分のパターンを確立する
- 金融リテラシーが自然と身につく
まとめ新NISAはコアサテライト戦略でインデックス投資を上回るリターンを狙おう！
本記事では、新NISAにコアサテライト戦略がおすすめなのかや、コアサテライト戦略の割合・比率の例を解説しました。
最後に内容を整理します。
- 新NISAでインデックス投資のリターン以上を狙いたいならコアサテライト戦略がおすすめ
- 自分のリスク許容度に合わせてポートフォリオの割合・比率を決められる
- サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツールは銘柄スカウター
新NISAはコアサテライト戦略で、リスクとリターンのバランスを考えた投資をするか悩みますよね。
コアサテライト戦略に挑戦するなら、自分のリスク許容度に合わせてポートフォリオの割合・比率を考えるのが大切です。
サテライト（個別株）は銘柄スカウターで銘柄分析したり、投資の勉強を積み重ねたりすればインデックス投資を上回るリターンが狙えますよ。
ボッチサテライトでリターンの上乗せを実現してね。
自分のやり方やルールを確立すれば、トータルで負けない投資家になれます。
この記事が、あなたが新NISAとコアサテライト戦略について理解する上で役に立っていれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
＼コアサテライト戦略の神ツール！／
ちょくです